Депозитная стратегия: как «клуб миллиардеров» управляет деньгами частных клиентов | Forbes.ru
$59.05
69.7
ММВБ2131.91
BRENT62.79
RTS1132.45
GOLD1296.35

Депозитная стратегия: как «клуб миллиардеров» управляет деньгами частных клиентов

читайте также
+318 просмотров за суткиВоля к жизни. НПФ «Будущее» сократит каждого пятого сотрудника до конца года +2072 просмотров за суткиШантаж и мошенничество: Лондонский суд встал на сторону Хорватии в ее споре со Сбербанком +1036 просмотров за суткиПроизводный шум. Как ЦБ будет регулировать рынок деривативов с 2019 года +3917 просмотров за суткиЖесткая просадка. Акции банка ВТБ упали до минимальной отметки за три года +5635 просмотров за суткиОбмануть металлургов. Два трейдера полтора года манипулировали акциями ММК +2948 просмотров за суткиБиткоин неделимый. Как отмена хардфорка скажется на криптовалютном рынке +1486 просмотров за суткиДоходный метр. Как выбрать зарубежную недвижимость для инвестиций +6737 просмотров за суткиАмериканский миллиардер Джон Пол ДеДжориа назвал золотое правило общения с подчиненными +1709 просмотров за суткиКурс на Новый год. Ждать ли ослабления рубля в декабре +1572 просмотров за суткиКороль игорного бизнеса: «Если взять старую идею и преподнести ее в новой обертке, успех не заставит себя ждать» +940 просмотров за суткиБез блокчейна и Big Data. Банк «ФК Открытие» покинули ключевые специалисты по инновациям +283 просмотров за суткиПравосудие под проценты. Чем интересны инвестиции в судебные разбирательства +216 просмотров за сутки«Вызов для меня сам по себе является мотивацией». Forbes сыграл в Го с председателем ВЭБа +2496 просмотров за суткиБогатейший японец мира: «Каждое утро я просыпаюсь и спрашиваю себя: где я?» +114 просмотров за суткиМФО начали обгонять банки: финансисты соревнуются в сегменте малого бизнеса +96 просмотров за суткиКризис не отпускает. Российские банки чаще рефинансируют старые кредиты, чем выдают новые +94 просмотров за суткиОбновление MSCI Russia и дивиденды Сбербанка. Что важно знать инвестору на этой неделе +439 просмотров за суткиМиллиардер из Тайваня Терри Гоу рассказал о трех этапах жизненного пути успешного профессионала +477 просмотров за суткиКуда вложиться завтра. Пять инвестиционных идей глобального рынка +221 просмотров за суткиЖивительная эмиссия. Сколько инвестбанки заработали на размещении российских бумаг +63 просмотров за суткиБольшой потоп: авария на руднике помогла Дмитрию Мазепину превратить «Уралкалий» в частную компанию

Депозитная стратегия: как «клуб миллиардеров» управляет деньгами частных клиентов

Петр Руденко Forbes Contributor
Вячеслав Шабайкин и Татьяна Иванова фото Артема Голощапова для Forbes
Состоятельные клиенты доверили банку МФК 40 млрд рублей личных средств. Важную роль в этом сыграли совладельцы организации — участники рейтинга миллиардеров Forbes

«Как-то один из клиентов позвонил нам и сообщил, что находится в автосалоне и хочет купить Bentley», — вспоминает директор департамента по работе с состоятельными клиентами банка Международный финансовый клуб (МФК) Татьяна Иванова. Это было до кризиса 2008 года, тогда Иванова работала в Росбанке. Клиент нервничал: машина в автосалоне была одна, а покупателей трое. «Нам пришлось соревноваться с другими банкирами, кто быстрее переведет клиенту деньги. И мы были первыми!» — говорит Иванова.

Иванова рассказывает эту историю как пример того, что раньше богатые люди относились к private banking как к игрушке. После кризиса отношение изменилось — бизнесмены стали больше ценить деньги и перестали воспринимать частный банк как возможность совершить операцию без очереди. «Теперь мы занимаемся консультациями по налогам, юридическим вопросам, общим проблемам, связанным с ведением бизнеса, а также управлением активами», — говорит первый заместитель председателя правления банка МФК Вячеслав Шабайкин.

Иванова и Шабайкин управляют средствами состоятельных клиентов банка МФК. В 2008 году они работали в Росбанке. Когда в 2009 году Михаил Прохоров (№10 в российском рейтинге Forbes, состояние — $13 млрд) вышел из капитала Росбанка, Иванова и Шабайкин перешли в его новый банк МФК вместе со своими клиентами. У МФК, по словам Ивановой, в 2009 году было несколько сотен клиентов, сейчас их более тысячи.

 

Обеспеченные клиенты с удовольствием отдают деньги в управление в банк, принадлежащий завсегдатаям списка Forbes Михаилу Прохорову, Виктору Вексельбергу (№4; $15,1 млрд) и Александру Абрамову (№26; $4,6 млрд).

 

«Мы иногда оказываем им услуги на тех же условиях, что и остальным клиентам», — говорит Иванова. У МФК даже нет вывески в офисном здании в «Москва-Сити» — кому надо, тот знает. Конкуренты МФК в private banking признают, что с банком миллиардеров трудно конкурировать — частным клиентам нравится нести деньги туда, где уже лежат капиталы бизнесменов из списка Forbes. Сейчас под управлением банка МФК примерно 40 млрд рублей, из них 25 млрд рублей на счетах в МФК, остальное в других банках. С начала 2013 года сумма под управлением выросла на 14%, а рынок в целом — на 10% (по оценкам МФК). На рынке управления частными состояниями есть банки, которые растут быстрее. Например, в Номос-банке и «Открытии», по их собственным данным, суммарно за 2013 год объем средств, переданных в частное управление, вырос на 30%. Вице-президент Номос-банка Алина Назарова связывает этот факт с затягиванием гаек в Европе: ужесточающиеся требования к раскрытию информации в Люксембурге и Швейцарии приводят к тому, что российские деньги начинают возвращаться на родину. Кроме того, управляющие связывают приток с кризисом на Кипре и запретом на зарубежные счета для российских чиновников.

В 2009 году объем рынка private banking оценивался в $10–15 млрд, с тех пор он рос в среднем на 10% в год. Начальник управления по работе с состоятельными клиентами Райффайзенбанка Светлана Григорян оценивает объем российского рынка в $20 млрд. Порог входа для желающих присоединиться к «клубу миллиардеров», открыв депозит в банке,  составляет $300 000. Конечно, МФК может открыть депозит где угодно, в том числе за рубежом, однако популярностью такие депозиты не пользуются.

Активное управление частным капиталом начинается от $1 млн, в этом случае клиент платит комиссию 1% от оценочной стоимости активов. При этом единой стратегии нет, каждый портфель управляется индивидуально. Структура инвестиций очень сильно зависит от возраста клиента. Бизнесмены старше 60 лет стараются не рисковать и держат большую часть средств в депозитах банка при ставке 5% годовых в валюте и 9–10,5% годовых в рублях, говорит Шабайкин. Более молодые добавляют в портфель высокодоходные облигации с доходностью 9–10% годовых в валюте.  При желании клиенту могут купить в портфель акции, но в этом случае управляющие подчеркивают, что доходность будет не выше средней по рынку — МФК не использует сложных стратегий с акциями: купить бумагу могут, но продавать без покрытия или предлагать опционную стратегию не будут. Сам Шабайкин считает для себя перспективными акции региональных ритейлеров и мобильных операторов: «Эти сектора растут даже в условиях рецессии».

Вместо сложных финансовых продуктов клиенты МФК могут поучаствовать в бизнесе других членов «клуба». Например, один из клиентов банка хотел разместить облигации, но не просто так, а с условием, чтобы 20% выпуска было выкуплено физическими лицами и чтобы каждый из них заплатил по $8–10 млн. «Мы нашли инвесторов среди наших клиентов, в итоге тот клиент за счет заемных средств в два раза увеличил оборот бизнеса, а инвесторы получили приличную доходность», — рассказывает Шабайкин.

Банк может и сам предложить какой-нибудь проект. «Не так давно мы приметили долгострой в Москве, оценили риски и предложили его клиентам», — рассказывает Иванова. Банк купил проект, а его клиенты стали соинвесторами.

Обычно банк ищет недвижимость под заданные параметры, но иногда клиенты принимают решения сами, банк лишь помогает организовать сделку.  «Один из наших клиентов продал весь свой бизнес и недвижимость в Амурской области, как только объявили об Олимпиаде в Сочи, и купил землю и несколько небольших гостиниц», — рассказывает Шабайкин. С тех пор активы выросли в цене больше чем в четыре раза. «Продавать все после Олимпиады он не собирается, уверен, что цена не упадет более чем на 30%», — говорит Шабайкин.

 

Большие надежды банкиры из МФК возлагают на Северный Кавказ.

Там, по их мнению, многие богатые люди держат деньги «под матрасом». «В этом регионе доверие к банкам невысокое, мы рассчитываем переломить эту ситуацию», — говорит Шабайкин.

А вот венчурными инвестициями МФК пока не занимается. «Объемы инвестиций в стартапы небольшие, потерять их не страшно, а возможность увеличить вложения в сотню раз делает их очень притягательными. Это такая игра некоторых клиентов на фоне общих очень консервативных стратегий банка», — говорит Шабайкин. По его оценке, попасть в первый раунд рассмотрения стартапов сложно из-за высокой конкуренции. Клиенты МФК периодически посещают выставки и ярмарки стартапов, главным образом в Лондоне, но все, чего удается добиться, это возможности инвестировать во втором или третьем раунде.

Закрыть
Уведомление в браузере
Будь в курсе самого главного.
Новости и идеи для бизнеса -
не чаще двух раз в день.
Подписаться