Доступ к делу | Forbes.ru
сюжеты
$58.77
69.05
ММВБ2143.99
BRENT63.25
RTS1148.27
GOLD1256.54

Доступ к делу

читайте также
+2092 просмотров за суткиICO XIX века. Что общего между Суэцким каналом и криптовалютами +2699 просмотров за суткиВолшебные пилюли. Как молодые американские компании меняют будущее медицины +8922 просмотров за суткиНа исходе: 16 способов зарядить свою батарейку +2119 просмотров за суткиКонкуренция — новый профсоюз. Кадровый голод выгоден сотрудникам +21229 просмотров за суткиСамые рентабельные актеры Голливуда — 2017. Рейтинг Forbes +54098 просмотров за суткиНавечно в моде. Культовые автомобили с неизменным дизайном +631 просмотров за суткиМолекулярные ножницы. Молодая компания создала новый фермент для редактирования ДНК +1484 просмотров за суткиМарк Цукерберг рассказал о «магии технологий» в борьбе с болезнями +1192 просмотров за суткиСтоит съесть: ризотто по-бородински в Uilliam's, тайский суп в Insight, хумус в Carmel +1627 просмотров за суткиОдна вокруг света: как отремонтировать корейскую машину в Африке +842 просмотров за суткиДивный мир инстаграма. Как правильно использовать блогеров для бизнеса +3180 просмотров за суткиБесплатный iPhone. Почему операторы в России не раздают смартфоны в обмен на контракт +52 просмотров за суткиРеформатор года: Владимир Александров получил национальную премию «Лучший корпоративный юрист 2017 года» +13770 просмотров за сутки«Национальный позор». Что говорят политики и экономисты о приговоре Улюкаеву +36 просмотров за суткиИнвестировать пока не поздно: Villagio Estate о том, почему вкладывать деньги в загородную элитку надо как можно быстрее +686 просмотров за суткиВиртуальное безделье. Работодатели расплачиваются за интернет-серфинг сотрудников +710 просмотров за суткиКто долго запрягает, тот быстро едет. «Медленные» ICO скоро победят «ниндзя» +7683 просмотров за суткиРывок вниз. Что будет с рублем после снижения ключевой ставки +1178 просмотров за суткиВозле биткоина: для каких компаний опасен конец криптохайпа «Мы становимся первой площадкой для молодых менеджеров» «Топ-менеджер должен испытывать голод до больших свершений»

Доступ к делу

Кто управляет личными деньгами богатейших бизнесменов

Большие деньги порождают большие проблемы. Представьте: международный риэлтор говорит вам, что нужно покупать дома в Швейцарии — они, мол, дорожают в последние годы. «Вы покупаете два таких дома, а потом оказывается, что дорожают дома вовсе не в том районе, где вам их продали. И ваши инвестиции не увеличиваются, а уменьшаются», — не без злорадства рассказывает Forbes российский банкир, управляющий деньгами некоторых богатейших россиян. Так можно легко потерять десяток-другой миллионов долларов. И, если верить финансистам, подобные проколы случаются с российскими богачами гораздо чаще, чем принято думать.

Чтобы уберечь себя от таких ошибок, обладатели многомиллионных состояний нанимают на работу личных финансовых управляющих, которые помогают решать проблемы, связанные с семейными деньгами олигарха, — от сокрытия активов от проверяющих органов и конкурентов до инвестиций и организации наследства.

Задача личного управляющего — советовать своему патрону, сколько и куда инвестировать, на каких рынках выгоднее и безопаснее торговать и в какой банк или инвестиционную компанию отнести часть свободных средств для доверительного управления. Частные управляющие никогда не рассказывают о себе и своих клиентах. Поделиться своими наблюдениями с Forbes они согласились лишь на условиях полной анонимности.

Первый и главный вопрос: как богатейшие бизнесмены подбирают управляющих? Вариантов два: одни обращаются за советом в крупные агентства по подбору руководителей, другие — и их большинство — пользуются услугами проверенных друзей, партнеров или родственников.

Управляющий партнер хэдхантинговой компании Ward Howell International Сергей Воробьев говорит, что время от времени его фирме приходилось искать персональных финансовых менеджеров для богатейших россиян. «Они хотели сохранить нажитое и освободить время для дальнейшего созидательного труда», — поясняет Воробьев. Однако в основном личными управляющими олигархов становятся портфельные менеджеры их же компаний или казначеи их банков. Бывает, что эту ответственную миссию выполняют друзья семьи олигарха. И таких примеров среди первой сотни российских богачей немало. «Люди заработали много денег. Сами они в финансах ничего не понимают, а искать на рынке того, кто понимает, — страшно», — объясняет наш собеседник, российский банкир. По его наблюдениям, такие «семейные» финансисты обычно сами впоследствии обращаются за консультациями в банки, инвестиционные и юридические компании (в России, Швейцарии, Великобритании или на Кипре). Впрочем, некоторым из них нельзя так доверять, как думают их друзья. «К нам они периодически приходят и говорят — вот я могу вам привести столько-то денег, какой будет откат?» — рассказал Forbes руководитель одной из российских управляющих компаний.

Второй вопрос: куда направить деньги? По словам одного из банкиров, многие богатейшие россияне создают несколько семейных трастов в Европе: для себя и для ближайших родственников. Деньги, помещенные в каждую из этих «копилок», управляются по-разному. «Когда в структуре собственности олигарха определена доля наследника и ему уже 18 лет, то понятно, что инвестиции будут более ликвидными и консервативными, — делится с Forbes своим опытом один из управляющих, партнер в швейцарском частном банке. — А вот долю дочки, которой всего семь лет, можно инвестировать в более доходные, более рисковые и менее ликвидные активы».

Что с этого имеет сам управляющий? Как признаются собеседники Forbes, работа на олигарха — тупиковая ветвь в карьерном росте. «Став однажды доверенным и оставаясь в курсе всех его дел, потом очень трудно уйти с этой работы. Нужно быть готовым к тому, что до пенсии ты будешь обслуживать финансовые интересы этого человека и никогда не сможешь, например, создать собственное дело», — объясняет управляющий из Швейцарии.

К тому же и в общении богатейшие люди — не подарок. «Они принимают решения с ходу и очень часто лишь на основании последней фразы, которую восприняли. Нередко отдают распоряжения, исходя не из той информации, которую дают подчиненные, а из какой-то другой», — говорит один из наших собеседников. «Уровень стресса, который испытывают богатейшие люди, а иногда и уровень их культуры, к сожалению, не делают жизнь личного управляющего удовольствием, — продолжает он. — То, что некоторые могут послать, а иные и в морду дать, тоже хорошо известно».

Но независимо от культурного уровня и темперамента неизменным для российских богачей остается желание лично контролировать свои деньги, принимать непосредственное участие в управлении портфелем и всегда оставлять последнее слово за собой. «Я плачу тебе зарплату, поэтому делай, как я говорю, а за результат все равно отвечаешь ты», — такие отношения со своим управляющим, по свидетельству одного бывшего личного финансового менеджера, — в порядке вещей.

Но, несмотря на все трудности профессии, стать личным финансовым поверенным олигарха — мечта многих. В конце концов, эта работа очень хорошо компенсируется. Размер гонораров частных управляющих может достигать нескольких миллионов долларов в год. Как правило, их компенсация состоит из относительно небольшой фиксированной части — от $60 000 до $120 000 в год — и премии за управление. Ее определяют как долю прибыли, полученной от инвестиций. Нередко бонус выписывается как процент от активов под управлением. «Хороший управляющий активами получает 1,5–2% от суммы под управлением. Если объем активов больше $100 млн, то процент может быть чуть ниже. Но на это вполне можно жить и богатеть», — подводит итог соуправляющий одного из частных швейцарских банков.

Закрыть
Уведомление в браузере
Будь в курсе самого главного.
Новости и идеи для бизнеса -
не чаще двух раз в день.
Подписаться