Ограбление по… | Forbes.ru
$58.46
69.29
ММВБ2148.56
BRENT63.44
RTS1158.62
GOLD1291.19

Ограбление по…

читайте также
+5930 просмотров за суткиМиллиардер Илон Маск на спор установил в Австралии крупнейшую в мире батарею +1194 просмотров за суткиМиллиардер Рэй Далио признался, что искусственный интеллект помогает ему принимать решения +1326 просмотров за суткиСюрпризы от Трампа. Как налоговая реформа в США отразится на фондовых рынках +67 просмотров за суткиВыбран «Предприниматель года — 2017» в России +953 просмотров за суткиКак хранить энергию. Расплавленная соль, сжатый воздух и супермаховик +1324 просмотров за сутки«Свет для гаражной экономики»: как вывести бизнес из тени +741 просмотров за суткиВышел декабрьский номер Forbes +765 просмотров за суткиПомехи «Северному потоку-2»: «Нафтогаз» нанял лоббистов в США для противодействия «Газпрому» +4 просмотров за сутки20 директоров-капиталистов. Новый рейтинг Forbes +239 просмотров за суткиПраво волоса: новые средства и способы обновления +2273 просмотров за суткиДержись, шофер. Реформа заставит водителей вернуться за парты +8637 просмотров за суткиИнтервью хакера: «Взломать можно кого угодно» +3446 просмотров за суткиПример для Цукерберга: китайский мессенджер опередил Facebook по рыночной стоимости +603 просмотров за сутки Бутан в педагогических целях: почему в горном королевстве дети не раздражают родителей +3127 просмотров за суткиFacebook и Instagram научат пользователей отличать «российскую пропаганду» +88 просмотров за суткиКультовая обувь культовых персон. +1423 просмотров за суткиНевредные привычки: как оставаться здоровым, не выходя из офиса +1312 просмотров за суткиСтрана Басков: путешествие в самый удивительный регион Франции +13012 просмотров за суткиРоссияне предпочитают Aliexpress и Amazon отечественным интернет-магазинам +6369 просмотров за суткиАвтомобилисты-вредители: как государство борется с незаконным тюнингом +6956 просмотров за суткиКиносети Александра Мамута не покажут очередную новинку Universal — фильм «Снеговик»
03.02.2007 00:00

Ограбление по…

Зачем грабить банк с оружием в руках? В Управлении по делам малого бизнеса США вам хватит улыбки и авторучки

В США на долю малого бизнеса приходится свыше 60% ВВП — отчасти благодаря продуманной государственной политике. Но эта самая политика создала условия для воровства денег, предназначенных на поддержку предпринимательства. Иногда складывается ощущение, что обворовывать Управление по делам малого бизнеса (Small Business Administration, SBA) — любимая американская забава.

Взять хотя бы один из последних примеров. Как сообщил федеральный прокурор в Детройте, несколько заемщиков и их посредников, в основном выходцев с Ближнего Востока, обвели вокруг пальца компанию Allied Capital Corp., инвестирующую в небольшие фирмы. Не так давно ФБР выдвинуло обвинения подразделению этой фирмы, называющемуся Business Loan Express (BLX), — это один из крупнейших в США заимодавцев по гарантиям SBA.

Предполагаемый организатор мошенничества — Патрик Харрингтон. Этот теперь уже бывший исполнительный вице-президент BLX обвиняется в банковском и электронном мошенничестве и преступном сговоре, потому что, как утверждает следствие, выдал 76 фиктивных кредитов с государственными гарантиями от SBA на сумму $77 млн. Заработок Харрингтона зависел от объема привлеченных займов, и, по данным следствия, он намеренно завышал финансовые показатели заемщиков, а также искажал сведения об объеме средств, потраченных на развитие их бизнеса. Прокуроры утверждают, что Харрингтон одобрил выдачу многочисленных займов иностранцам, сфабриковавшим документы о своей деятельности и кредитной истории. Харрингтон, по словам его адвоката Клайда Притчарда, «настаивает, что он не имел отношения к выдаче 76 мошеннических кредитов». Но SBA, которое обеспечивало во всех случаях до 75% займа, уже недосчиталось $28 млн.

Зачинщиком махинаций стал, согласно другим обвинительным актам, гражданин Катара Абдулла Аль-Джуфаири. Они с Харрингтоном «были друзьями», признает адвокат Притчард: «По словам Патрика, Аль-Джуфаири — славный малый». Этот «малый» и Харрингтон некогда совместно владели автозаправкой с магазинчиком в Мичигане и, как утверждает обвинение, использовали своих друзей и родственников в качестве подставных предпринимателей.

Вот как, по словам сотрудников ФБР, работала их схема. Аль-Джуфаири приобретал предприятие — автозаправку, ресторан или небольшой мотель — и находил человека, согласного купить его по завышенной цене с привлечением у BLX кредита, обеспеченного SBA. Посредник получал процент с наценки, а сам кредит, как правило, не возвращался. В одном случае Аль-Джуфаири, по данным следствия, привел к Харрингтону кувейтца Мохаммеда Мустафу и палестинца Ахмеда Кдейха, чтобы те получили у него кредит в размере $1,1 млн на приобретение автозаправки. BLX выплатила Аль-Джуфаири $11 000 за привлечение этих клиентов, а затем он предоставил BLX подложные документы, показывающие, что он якобы вложил $210 000 в модернизацию АЗС. Затем Мустафа и Кдейх выплатили Аль-Джуфаири за мнимую модернизацию $150 000 из выданного BLX кредита, но эти деньги поступили на счет, принадлежащий шурину Кдейха; Аль-Джуфаири и его жена получили $25 000. (Адвокат Мустафы утверждает, что Харрингтон ввел его клиента в заблуждение; оба они заявляют о своей невиновности.)

Где сам предполагаемый изобретатель мошеннической схемы? По официальной информации, Аль-Джуфаири скрывается сейчас в Катаре.

 

Закрыть
Уведомление в браузере
Будь в курсе самого главного.
Новости и идеи для бизнеса -
не чаще двух раз в день.
Подписаться