Лучшие инвестиционные решения, доступные в России и за рубежом

Российские инвестиционные решения приближаются к зарубежным аналогам. В обоих случаях основным принципом инвестирования является диверсификация – по классам активов, валютам и инструментам инвестирования.

Почти все западные и российские банки предлагают клиентам персонального менеджера - инвестиционного консультанта. В сегменте mass affluent (состоятельные люди) и high net worth (богатые люди) работают высокопрофессиональные специалисты, которые помогают клиенту создать эффективный инвестиционный портфель, в зависимости от его толерантности к риску, горизонта инвестирования и других потребностей. В нашей стране, в условиях весьма низкой финансовой культуры общества, услуги консультантов особенно актуальны. Я знаю людей, которые до сих пор хранят крупные суммы денег в сейфовых ячейках, т.е. эти средства абсолютно не работают, не приносят доход владельцу.

Для массовой аудитории, которая не очень хорошо разбирается в рынке, простой и интересный вариант – коллективные инвестиции. И в нашей стране, и за рубежом действует широкая линейка паевых фондов. Большинство западных инвесторов вкладываются в ПИФы на долгосрочные периоды (от 5 лет).

Консервативным инвесторам лучше всего подходят традиционные депозиты. Российские инвесторы, имеющие счета в зарубежных банках, могут открыть фидуциарный депозит в российских кредитных

организациях. Это актуально, поскольку в западных банках ставки по вкладам заметно ниже, чем у нас. Кроме того, по условиям фидуциарного депозита, информация о вкладчике и размещенной им сумме нигде не фигурирует, западный банк в данном случае выступает посредником и вкладывает деньги клиента как юридическое лицо. Сейчас такие депозиты открываются на суммы от 1 млн долларов, однако в ближайшее время планка может снизиться.

Еще один надежный, но более доходный по сравнению с депозитами, инструмент – кредитные ноты. Кредитные ноты - это ценная бумага в иностранной или российской валюте, предоставляющая инвесторам права получения денежных поступлений по займу, предоставленному компании - заемщику. В отличие, например, от облигаций – кредитные ноты не торгуются на фондовом рынке, стало быть, их цена не падает. Кроме того, клиент может в любой момент выйти из ноты, и банк обязуется выкупить ее по оговоренной изначально цене.

Также в России сейчас довольно популярен производный финансовый инструмент - структурированные ноты (Structured Notes), привязанные к определенному базовому активу через опцион. Структурированные ноты могут быть как на рост, так и на падение выбранного актива, но в отличии от кредитной ноты, как правило не гарантируют 100% возвратность капитала.

Для продвинутых инвесторов наиболее популярным и прогрессивным инструментом инвестирования (как в России, так и за рубежом) являются ETF (Exchange Traded Funds – биржевые индексные фонды). Они значительно дешевле и вместе с тем более ликвидны, чем классические паевые фонды. ETF, как акции и облигации, можно продавать на фондовом рынке. Часто они привязаны к сырьевым продуктам (нефть, зерно, др.), коррелируют с различными индексами. Это молодой продукт, существующий на рынке около 20-25 лет.

Также продвинутые инвесторы часто хеджируются и пользуются производными инструментами - фьючерсами и опционами для получения более высокой доходности.

Есть еще целый ряд инвестиционных возможностей - доверительное управление, брокерские услуги, FOREX, индексируемый депозит, векселя, валюто-обменные решения, кредитование и др.

Но если у вас нет специальных знаний, я рекомендую обратиться за консультацией по выбору оптимальных инструментов инвестирования к опытному консультанту. По моему мнению, в настоящее время выгоднее всего находится в консервативных ликвидных инструментах, например, 60-70% держать на депозите, остальное – в векселях и кредитных нотах.

[processed]

рейтинги forbes
Новости партнеров
Закрыть
Уведомление в браузере
Будь в курсе самого главного.
Новости и идеи для бизнеса -
не чаще двух раз в день.
Подписаться