ЦБ предложил банкам ужесточить контроль за операциями чиновников

Банк России разработал поправки в требования к правилам внутреннего контроля банков, согласно которым кредитные организации должны будут уделять больше внимания операциям с деньгами, совершаемыми чиновниками, следует из проекта указания, опубликованного на сайте регулятора.

Документ расширяет список признаков, указывающих на необычный характер сделки. В частности, к таким ЦБ относит зачисление средств на банковский счет или вклад клиента-чиновника или его родственника, перевод клиентом средств в пользу чиновника или его родственника, или “совершение иных операций в интересах (к выгоде)” должностного лица. Кроме того, предлагается обращать внимание на операции, связанные с выдачей остатка средств при закрытии банковского счета по инициативе клиента вследствие осуществления кредитной организацией внутреннего контроля или в связи с расторжением договора в соответствии с законодательством. Кроме того, в перечень предлагается внести  зачисление или перевод средств на счет или вклад клиента — иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации, а также их родственников.

Предполагается, что указание вступит в силу через 10 дней после его публикации в Вестнике Банка России.

Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусматривает, что банки должны уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами клиентов — госслужащих, сотрудников ЦБ и госкорпораций, если таким операциям присвоена высокая степень риска.