Банки начали массовые закрытия счетов «по наводке» ЦБ | Forbes.ru
$59.03
69.61
ММВБ2131.91
BRENT62.74
RTS1132.45
GOLD1292.57

Банки начали массовые закрытия счетов «по наводке» ЦБ

читайте также
+200 просмотров за сутки4% и $44 за баррель: ЦБ ждет ускорения инфляции и снижения цен на нефть в 2018 году +38 просмотров за суткиНеоправданные ожидания: о чем промолчали главы ФРС и ЕЦБ +2 просмотров за суткиЛовушка для вкладчика: как выбрать надежный банк +2 просмотров за суткиПериод потребления: насколько ставка ЦБ управляет сбережениями населения +1 просмотров за суткиНеутешительная динамика: процентные ставки в России останутся высокими +2 просмотров за суткиЗолотые запасы. Катар сообщил о $340 млрд резервов в ответ на бойкот арабских стран +2 просмотров за суткиЦентробанк ввел временную администрацию в банке «Югра» Форекс — нелюбимый ребенок в семье Как хранить накопленное: рублевые вклады, валюта или инвестиции в недвижимость? Пять прогнозов от Набиуллиной: «черные лебеди», раскрытие банковской тайны, повышение ставки ФРС Российские банки показали пятикратный рост прибыли в 2016 году +46 просмотров за суткиИсповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха Летняя аномалия: почему рубль не реагирует на нефть Развитие рынка или риска: чем опасны тотальная расчистка и укрупнение банков Игра на падении: куда лучше вложить средства в эпоху низких процентных ставок Корпорация «Крематорий» Доверчивые лица Оздоровительные процедуры: рейтинг банков, на спасение которых государство потратило максимальные суммы Жесткий ЦБ: регулятор принуждает владельцев НПФ доплачивать пенсионерам Похороны "Лайфа": за что отозвали лицензию у Пробизнесбанка Почему Центробанк не экспериментирует на рынке госдолга
Новости #Отмывание денег 01.12.2015 10:03

Банки начали массовые закрытия счетов «по наводке» ЦБ

Крупнейшие российский банки начали массовые закрытия счетов, владельцы которых вызывают у ЦБ подозрения, сообщила во вторник газета «Коммерсантъ». 

Впервые информация о массовом закрытии счетов подозрительных клиентов «по наводке» ЦБ появилась на банковском форуме MBKcentre.pro. По словам источников «Коммерсанта», активизация началась около двух месяцев назад в русле письма ЦБ 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», выпущенного в конце 2014 года. «Просто сейчас с крупнейшими банками ведут прицельную работу: вызывают, показывают, как надо применять на практике изложенные в письме рекомендации», — пояснил собеседник издания.

По словам банкиров, ЦБ рассылает банкам списки конкретных клиентов, на которых рекомендует обратить пристальное внимание. Акцент делается именно на закрытии уже открытых счетов, а не на отказе в приеме на обслуживание, как раньше, рассказали собеседники издания.

В пресс-службе ЦБ подтвердили факт рассылки по банкам списков подозрительных клиентов. В регуляторе пояснили, что вправе запросить у банков дополнительную информацию о клиентах, которые вызывают подозрения в части совершения операций с запутанным или необычным характером, свидетельствующим об отсутствии очевидного экономического смысла или законной цели. 

При получении подобного запроса банки проводят проверку деятельности клиентов и информируют ЦБ о принятых мерах. В ЦБ подчеркнули, что регулятор не имеет права обязывать банки расставаться с клиентами, заподозренными в отмывании и незаконном обналичивании денежных средств. Подобное решение банки принимают самостоятельно.

Банкиры неофициально подтвердили газете, что есть основания отказать в обслуживании подавляющему большинству компаний в списках, представленных ЦБ. Банкиры не исключают рисков судебных претензий клиентов, которые исправились, но попали в «черные» списки ЦБ. 

«Противолегализационным законодательством банки защищены от возникновения гражданско-правовой ответственности за нарушение условий соответствующих договоров», — рассказали в ЦБ. Но признали другие риски, в том числе физической расправы с сотрудниками комплаенс-служб банков. Им уже поступают угрозы, есть случаи физической расправы и поджогов личных автомобилей, рассказали в ЦБ. 

Закрыть
Уведомление в браузере
Будь в курсе самого главного.
Новости и идеи для бизнеса -
не чаще двух раз в день.
Подписаться