Revolut начал проверять старые денежные переводы живущих в ЕС россиян

Необанк Revolut начал проверять старые денежные переводы россиян, живущих в ЕС, пишет Oninvest. Издание отметило, что речь идет о транзакциях 2024 и 2025 года из стран СНГ в Европу — банк просит клиента объяснить происхождение переведенных средств, и если выясняется, что они имеют российское происхождение, счет закрывают. 

По данным СМИ, ревизия началась в конце прошлого года, под проверку попали денежные переводы на карты россиян, живущих в Евросоюзе, поступившие не из стран ЕС. Telegram-канал Fintech & Banking EU отметил, что проверка коснулась SWIFT-переводов, переводов по номеру карты и транзакций, совершенных через Сбербанк, добавил Oninvest. 

Так, одну из россиянок с французским ВНЖ попросили объяснить происхождение средств, поступивших на ее счет в 2024 году. Женщина рассказала, что тогда тестировала новый сервис трансграничных переводов Сбербанка, который находится под европейскими и американскими санкциями с 2022 года и отключен от SWIFT. Сумма перевода составила $100, в момент совершения операция не привлекла внимания Revolut. Однако в 2026 году из-за нее необанк закрыл клиентке счет. 

Прошлым летом Revolut предупреждал пользователей, что переводы из подсанкционных российских структур напрямую или через третьих лиц являются нарушением санкций, а в случае обнаружения таких транзакций счета и карты клиентов будут закрыты, напомнило СМИ. Пользовательница канала «Bonjour, Франция» в начале 2026 года рассказывала о требовании Revolut верифицировать перевод €100 от матери к дочери, выполненный в июле прошлого года из Казахстана. Еще один россиянин, живущий в ЕС, сообщил о требовании необанка обосновать переводы самому себе из Казахстана в 2024 году, — организация просила указать страну изначального происхождения средств, отметило издание. 

Oninvest также напомнил, что осенью прошлого года Revolut запрашивал данные об источнике средств у россиянки с ВНЖ Франции из-за переводов самой себе с карты казахстанского банка. В случае непредоставления объяснений клиенту пригрозили закрытием счета. Женщина передала банку документы о получении заработной платы от работодателя в Казахстане и уплаченных с этих доходов налогов, в итоге банк не стал закрывать ее счет. В Revolut не прокомментировали данные к моменту публикации статьи. 

Осенью 2025 года Евросоюз принял 19-й пакет санкций против России, в него вошел в том числе запрет на взаимодействие с российской национальной платежной системой «Мир» и СБП, а также запрет на использование криптовалют для обхода санкций. В начале 2026 года в ЕС вступило в силу решение включить Россию в «черный список» по отмыванию средств и финансированию терроризма. С тех пор россияне, живущие в Европе, жалуются на блокировки своих трансграничных переводов из стран за пределами ЕС, в первую очередь из действующих или бывших стран СНГ. 

Банки и финансовые организации, которые проводят платежи в евро, обязаны проводить усиленную проверку клиентов при открытии счетов и их операций из стран «черного списка» ЕС. В числе мер — идентификация источников средств, бенефициарных владельцев и риски, пояснила партнер консалтинговой компании ITSWM Екатерина Попова. В случае обнаружения сомнительных операций и возможных попыток обхода санкций банки и сервисы обязаны направить отчет в компетентные органы и вправе закрыть счет клиента. 

Основатель и гендиректор компании Revolut Николай Сторонский в середине декабря объяснил блокировку счетов россиян давлением европейских регуляторов. При этом он отмечал, что ожидания регуляторов и правоприменительная практика могут быть более жесткими, чем законодательство, так как они зависят от политических трендов.