ЦБ проверяет связи банков и букмекеров

Фото Гавриила Григорова / ТАСС
Фото Гавриила Григорова / ТАСС
Регулятор проверяет банки, вовлеченные в операции с онлайн-казино. Результатом этой деятельности стали не только претензии к Qiwi и приостановка части операций Киви Банка, но и отзыв лицензий у двух банков — «Онего» и «ФинТех»

Группа Qiwi 10 декабря раскрыла информацию о том, что с 7 декабря 2020 года ЦБ ввел запрет для банка на большинство платежей в пользу иностранных торговых компаний и переводы денег на предоплаченные корпоративные карты клиентов. Как сказал собеседник Forbes из группы, нарушения первого типа могли касаться серого рынка ставок — беттинга. «Платежная система никогда не работала с черными списками букмекеров, но регулятор составил свой дополнительный список сомнительных компаний и ввел на него ограничения», добавил источник. Группа активно развивала этот сегмент бизнеса в последние годы — уже в 2018 году на него приходилось 35-40% выручки, или 6,9-7,9 млрд рублей в год. 

Но, как выяснил Forbes, Qiwi не единственный привлек внимание регулятора. ЦБ с конца 2019-го — начала 2020-го проводит проверку банков, которые были вовлечены в транзакции в пользу онлайн-казино. Об этом рассказал собеседник Forbes, близкий к регулятору, и подтвердил собеседник из группы Qiwi. Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ) запрещает банкам принимать платежи в пользу букмекеров без лицензии Центра учета переводов интерактивных ставок (ЦУПИС). Таких центров в России два — оператором первого значится НКО «Мобильная карта», а оператором второго — Qiwi. 

Акции Qiwi упали более чем на 20% после предписания ЦБ об ограничении операций: что могла нарушить компания

А 11 декабря Банк России отозвал лицензии у двух небольших банков, обвинив их в активных переводах в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов. Это банк «Онего» (308-е место по активам) и банк «ФинТех» (241-е место).

По словам собеседника Forbes, на платежном рынке такой же деятельностью занимался банк «Воронеж», который лишился лицензии в 2018 году. Про банк «Воронеж» информацию подтвердил бывший банкир. Он также отметил, что все три банка — «Воронеж», «Онего» и «ФинТех» — входили в одну неформальную группу. У всех банков разные официальные владельцы — это физические лица. 

Банк «Онего» контролировал Роман Фурсов (43,3%), который приобрел его в 2019 году.

До этого у банка среди владельцев был Владимир Леднев (ему принадлежало 9,8%). В 2017 году Ледневу также принадлежала миноритарная доля в небольшом банке «Объединенный кредитный банк» (9,94%). ЦБ также отозвал у него лицензию в 2018 году. Еще у Леднева был небольшой пакет (8,33%) в К2 Банке, который лишился лицензии в один год с Объединенным кредитным банком. 

Буки вверх: зачем букмекеры нужны государству

Банк «ФинТех» ранее носил название ВРБ (Вьетнамско-Российский банк). Он сменил название в мае 2020 года. До этого Forbes писал, что этот маленький банк из третьей сотни за первое полугодие 2019 года неожиданно заработал рекордную сумму на комиссиях за переводы без открытия счета между юрлицами — 2,87 млрд рублей. Cреди акционеров банка были генеральный директор и совладелица платежной системы «БЭСТ» Зара Срапян (9,9%) и Вадим Кузнецов, который ранее руководил развитием розничных платежей в ЦБ. 

Комиссионные доходы банка «ФинТех» начали расти с апреля 2018 года. Такой быстрый рост комиссионных мог появиться из-за перехода в банк клиентов другой организации, например той, у которой примерно в это время отобрали лицензию, предполагал ранее собеседник Forbes на платежном рынке. Два других источника Forbes тогда называли этот банк преемником банка «Воронеж», который лишился лицензии как раз летом 2018 года. 

Банк «Воронеж» контролировал Олег Кисляк (28,05%). Несмотря на то что банк был зарегистрирован в Воронеже, большая часть офисов была расположена в Москве и Московской области. Банк предоставлял услуги по переводу денег с использованием виртуального кошелька Ubank и BestWallet. В Ubank $8 млн инвестировал фонд Runa Capital. Электронный кошелек BestWallet принадлежит «БЭСТ». 

Тайны брянского Лас-Вегаса: кто стоит за самым загадочным букмекером на российском рынке

«В рамках своих полномочий Банк России осуществляет надзор за соблюдением кредитными организациями требований действующего законодательства, в том числе в сфере ПОД/ФТ (противодействия отмыванию денег и/или финансированию терроризма. — Forbes). К банкам, допустившим нарушения требований законодательства, надзорный орган применяет меры, предусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке (Банке России)», — сообщил ЦБ в ответ на запрос Forbes.

Проверки ЦБ и их результаты в виде ограничений, штрафов и отзывов лицензий банков не единственные изменения, которые происходят на рынке. В мае 2020 года глава Федерации бокса, в набсовете которой находится глава «Роснефти» Игорь Сечин и начальник службы безопасности президента России Алексей Рубежной, предложила правительству реформировать букмекерский рынок.

Новый источник дохода Qiwi: компания заработала до 40% выручки на букмекерах

Федерация предложила ликвидировать действующие на нем СРО и вместо них создать государственную публично-правовую компанию. Этой компании предлагалось передать частично функции ФНС и Роскомнадзора для борьбы с нелегальными букмекерами. Письмо с таким предложением направлял генеральный секретарь федерации Умар Кремлев Михаилу Мишустину. В федерации тогда жаловались на то, что огромную долю рынка занимают нелегальные конторы, а отчисление налогов сильно не бьется с прибылью таких компаний.

10 крупнейших компаний из рейтинга Forbes российских букмекеров совокупно в 2019 году заработали 32,2 млрд рублей чистой прибыли. В первую тройку вошли «Фонбет», 1xСтавка и «Лига ставок». По оценкам «Рейтинга букмекеров», рынок по итогам 2020 года уменьшится на 10%.

Дополнительные материалы

Ставка на белое: первый рейтинг российских букмекеров Forbes