К сожалению, сайт не работает без включенного JavaScript. Пожалуйста, включите JavaScript в настройках вашего броузера.

ЦБ оценил долю клиентов банков в «красной» зоне


ЦБ оценил в 0,5% долю клиентов банков в «красной» зоне. В эту группу относят компании и предпринимателей, которые могут быть причастны к отмыванию и обналичиванию денег и которым банки могут отказывать в проведении операций. Ранее регулятор ожидал, что доля опасных с точки зрения обналичивания или отмывания клиентов будет больше

 Доля наиболее рисковых банковских клиентов оказалась ниже прогноза ЦБ и составила 0,5%, следует из промежуточных результатов новой антиотмывочной платформы ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК). Об этом сообщил глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский на конференции Ассоциации российских банков, передает РБК.

Платформа ЗСК заработала в России в июле. Через нее ЦБ получает от банков информацию о присвоенном клиентам — юрлицам или индивидуальным предпринимателям — уровне риска касательно проведения подозрительных операций, направленных на обналичивание или отмывание денег. Клиенты разделяются на три группы риска по принципу светофора: высокий («красные» клиенты), средний («желтые») и низкий («зеленые»).

По словам Ясинского, изначально ЦБ ожидал, что доля низкорисковых банковских клиентов составит 99%, «желтых» — 0,3%, а на «красных» придется около 0,7%. В соответствии с текущими данными число «зеленых» клиентов «немного понизилось» и составило 98,3%, сказал Ясинский.

 

При этом «желтая» зона расширилась — на нее приходится 1,2% компаний и бизнесменов, сказал Ясинский. «Это так называемые миксующие клиенты — те, кто занимается реальной хозяйственной деятельностью, но при этом не гнушается где-то подрабатывать, участвуя в схемных операциях», — пояснил он. По его словам, регулятор ожидал такой исход и даже поставил допустимый «порог расширения «желтой» зоны». Он не раскрыл значения этого порога, но подчеркнул, что это «дальний горизонт» и «сегодня даже близко не достижим».

В соответствии со схемой работы ЗСК, клиентам из «красной» группы банки смогут отказывать в проведении операций, расторгать договоры обслуживания или отказываться заключать их. Клиенты из «желтой» зоны также могут столкнуться с отказами банков в проведении операций, но крайние меры — полная остановка транзакций и отказ в выдаче средств — к ним не применяются.

 

 Вероятно, в кризисные периоды бизнес стремится к различным формам налоговой оптимизации, что вызывает негативный отклик алгоритмов ЗСК, определяющих уровень риска клиента, пояснил рост «желтых» клиентов партнер юридической компании «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. По его словам, сокращение этой группы возможно только при прохождении компанией или предпринимателем процедуры реабилитации в специальной межведомственной комиссии.

Ефремов добавил, что ЗСК не оказала критического влияния на предпринимательский рынок, однако эта система «фактически стала параллельной линией контроля за бизнесом», так как банки и сами не снижали уровень мониторинга операций клиентов.

Мы в соцсетях:

Мобильное приложение Forbes Russia на Android

На сайте работает синтез речи

иконка маруси

Рассылка:

Наименование издания: forbes.ru

Cетевое издание «forbes.ru» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций, регистрационный номер и дата принятия решения о регистрации: серия Эл № ФС77-82431 от 23 декабря 2021 г.

Адрес редакции, издателя: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1

Адрес редакции: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1

Главный редактор: Мазурин Николай Дмитриевич

Адрес электронной почты редакции: press-release@forbes.ru

Номер телефона редакции: +7 (495) 565-32-06

На информационном ресурсе применяются рекомендательные технологии (информационные технологии предоставления информации на основе сбора, систематизации и анализа сведений, относящихся к предпочтениям пользователей сети «Интернет», находящихся на территории Российской Федерации)

Перепечатка материалов и использование их в любой форме, в том числе и в электронных СМИ, возможны только с письменного разрешения редакции. Товарный знак Forbes является исключительной собственностью Forbes Media Asia Pte. Limited. Все права защищены.
AO «АС Рус Медиа» · 2024
16+