В России предложили увеличить объем раскрываемой при денежных переводах информации

Росфинмониторинг подготовил и направил на согласование в ЦБ законопроект, который существенно увеличит объем личной информации, раскрываемой при осуществлении денежных переводов. Об этом со ссылкой на документ пишет «Коммерсантъ».

Законопроект направлен на приведение российского законодательства в соответствие с рекомендацией 16 FATF (организация по противодействию легализации и отмыванию капитала). Сейчас при переводах раскрываются только данные отправителя: ФИО, номер счета, ИНН или адрес. Росфинмониторинг предлагает сделать обязательным раскрытие такой информации и о получателе, а также дополнить ее паспортными данными и номером электронного средства платежа (например, карты или кошелька).

В отзывах на законопроект, с которыми ознакомилось издание, профильные ассоциации раскритиковали идею Росфинмониторинга. Национальный совет финансового рынка (НСФР) отметил, что в случае ее реализации участникам рынка придется контролировать не только персональные данные своих клиентов, но и личную информацию получателей средств, согласия на обработку которой у них нет. Это противоречит требованиям профильного закона (152-ФЗ), говорится в отзыве.

«Кроме того, неясно, как законопроект скажется на работе СБП, для инициирования перевода в которой в настоящее время достаточно только номера телефона получателя. Сервис будет невозможно сохранить в текущем виде, не создав нежелательную и антиконкурентную ситуацию регуляторного арбитража», — указал глава НСФР Андрей Емелин.

Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД) добавила, что реквизиты российского паспорта включают много дополнительной информации, предложив ограничиться серией и номером документа. Обе организации заявили и о рисках безопасности: исходя из положений законопроекта, участникам рынка придется передавать номера карт в незашифрованном виде, что противоречит правилам платежных систем.