Минфин определил условия работы филиалов иностранных банков в России

Минфин представил поправки в закон «О банках и банковской деятельности», в которых прописана возможность для иностранных банков из «дружественных» стран открывать филиалы в России. Документ опубликован на портале проектов нормативно-правовых актов.

Согласно тексту документа, в российскую банковскую систему включат «иностранные банки, осуществляющие деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы». Иностранный банк будет вправе работать в России не более чем через один филиал, говорится в проекте.

Иностранные банки через филиалы в России будут не вправе осуществлять банковские операции и сделки с физическими лицами, в том числе зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей, указано в проекте. Исключение будет сделано для денежных переводов без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств. В остальном филиалы иностранных банков смогут:

• открывать и вести банковские счет;
• осуществлять денежные переводы, в том числе по поручению банков-корреспондентов;
• заниматься инкассацией денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов, а также кассовое обслуживание лиц;
• покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах.

Филиалы иностранных банков в России, согласно законопроекту, не смогут открывать вклады и привлекать во вклады драгоценные металлы, за исключением монет из них. Они также не будут иметь права проводить доверительное управление деньгами и имуществом по договору с лицами и операции с драгоценными металлами, монетами из них и обработанными природными алмазами. Все операции будут производиться в рублях или в иностранной валюте при наличии лицензии Центробанка, говорится в проекте.

Чтобы филиал смог работать в России, иностранный банк должен быть не связан с государствами из списка «недружественных», быть из страны, в которой не запрещено создание и работа филиалов российских банков, иметь право на осуществление банковских операций не меньше трех лет, количество работников филиала — иностранных граждан или лиц без гражданства — не должно превышать 50% от штата. Филиал должен будет иметь полное наименование на русском языке, у него должен быть сайт в национальной доменной зоне с информацией на русском языке. На сайте должны размещаться сведения о лицензии ЦБ иностранному банку, перечень банковских операций, на которые у банка есть право, годовая финансовая отчетность за предыдущие три года с переводом на русский язык, составленная в соответствии с МСФО, аудиторские заключения, сведения об ИНН, номер записи об аккредитации в Реестре лицензий и так далее.

В мае зампред Банка России Алексей Гузнов сообщил о разработке законопроекта, который позволит иностранным банкам открывать филиалы в России. В том же месяце стало известно, что Минфин направил законопроект в ЦБ и Минэкономразвития.

Осенью 2022 года глава Банка России Эльвира Набиуллина сообщала, что иностранные банки интересуются возможностью открыть филиалы в России. Позже она рассказала, что ЦБ поддерживает эту идею, но с ограничением круга операций. Прежде всего филиалы должны осуществлять операции по расчетам и проведению платежей без привлечения депозитов населения, отметила она.