Клиенты банков стали жаловаться на блокировку счетов на срок до полугода
Клиенты стали все чаще жаловаться на блокировку их счетов из-за операций, которые банкам кажутся подозрительными, в том числе переводов друзьям или оплаты в магазинах. При этом иногда средства удерживаются банками по полгода. Эксперты объясняют это тем, что с 15 мая введены ограничения на переводы свыше 100 000 рублей в месяц для пользователей, попавших в базу дропперов
Банки стали все чаще блокировать счета граждан из-за операций, которые выглядят подозрительно, в том числе переводов друзьям или оплаты переводом в магазинах, сообщили «Известия», изучившие жалобы в народном рейтинге «Банки.ру».
В частности, на блокировки счетов жалуются клиенты «МТС Деньги». У двух из них средства удерживались почти полгода, у нескольких — полтора-три месяца. С тем же столкнулись некоторые клиенты ВТБ. Один из них пожаловался на блокировку счета на полгода, еще один — на четыре месяца и еще двое — на месяц. Зарплатный клиент Газпромбанка ждал разблокировки средств на своей карте четыре месяца, но для этого ему потребовалось посетить три отделения банка.
В целом пользователи активно жалуются на удержание средств из-за «антиотмывочного» закона 115-ФЗ, направленного на противодействие легализации доходов и финансированию терроризма. Руководитель проекта «Народного фронта» «За права заемщиков» Евгения Лазарева объяснила это тем, что с 15 мая введены ограничения на переводы свыше 100 000 рублей в месяц для пользователей, попавших в базу дропперов.
«Антиотмывочное» законодательство не предусматривает массовых приостановок или отказов в проведении операций, сообщила со свой стороны пресс-служба Росфинмониторинга. В службе заверили, что массовых блокировок не происходит.
В законах не идет речи о приостановке операций на полгода, заявила ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова. Она отметила: подозрительную операцию могут приостанавливать на срок до двух рабочих дней. А если клиент не выходит на связь с банком — то на 30 дней. Если сроки больше, то это означает, что банк не справляется с потоком подозрительных операций, уточнил экономист Андрей Бархота.
Сейчас люди нередко переводят деньги по номеру телефона, который никогда не слышали. В том числе в кафе, где говорят, что терминал не работает, напомнил гендиректор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев. Он отметил, что это может привести к блокировке счета за участие в схемах по нарушению антиотмывочного законодательства.
Пользователь может часто попадать под временные блокировки, если он попал в базу ЦБ о попытках переводов без добровольного согласия клиента, сообщили в пресс-службе регулятора. Ели клиент считает, что оказался в списке ошибочно, он может обжаловать это через свой банк через интернет-приемную ЦБ, выбрав тему «Информационная безопасность».