Число финансовых пирамид в России в первой половине 2025 года выросло в 1,4 раза
Центробанк сообщил, что в первой половине 2025 года в России было выявлено в 1,4 раза больше компаний, проектов и индивидуальных предпринимателей с признаками финансовых пирамид, чем за тот же период прошлого года — 2328. Количество выявленных мошеннических проектов выросло на 20%, до более чем 4000. В ЦБ отметили, что в то же время в стране более чем в два раза снизилось число черных кредиторов
Число выявленных в России в первой половине 2025 года компаний, проектов и индивидуальных предпринимателей с признаками финансовых пирамид выросло в 1,4 раза по сравнению с аналогичным периодом 2024-го, достигнув 2328, сообщила пресс-служба Банка России. Общее количество выявленных мошеннических проектов за указанный период составило 4183, что на 20% превышает показатель января—июня 2024-го, однако на 24% меньше по сравнению со второй половиной 2024-го, подчеркнула пресс-служба регулятора.
«Более 99% действовали в форме краткосрочных псевдоинвестиционных интернет-проектов. Многие из них предлагали быстрый и гарантированный доход от вложений в криптовалюты и криптоактивы — более 1 тыс. проектов», — пояснили в Банке России. Остальные пирамиды обещали клиентам быстрый заработок от инвестиций в металлы, сырье либо «инновационные бизнесы». При этом более 80% пирамид предлагали гражданам использовать цифровые валюты для перевода средств в проект, еще 20% — иностранные платежные сервисы.
В то же время значительно снизилось число мошеннических схем в форме экономических игр — до 74 проектов против 252 в первой половине 2024 года. В ЦБ считают, что это связано с охлаждением интереса к играм-кликерам после разочарования аудитории из-за обесценивания токенов одной из наиболее популярных игр. В Банке России добавили, что для привлечения жертв в подобные проекты использовались более 170 Telegram-каналов и более 110 страниц в соцсетях.
Актуальными остаются схемы с обучающими курсами и имитацией торгов, по завершении которых клиентам обещают помощь с выходом на иностранную биржу — 1365 проектов, что в 1,9 раза больше, чем в январе—июне 2024 года. «Для привлечения клиентов псевдоброкеры также используют «холодные» звонки с использованием социальной инженерии, нативную рекламу на популярных каналах в соцсетях и персональные консультации в телеграм-каналах», — уточнил Центробанк. Кроме того, выросло число проектов, предлагавших возможность торговать на криптовалютных биржах.
В России более чем в два раза снизилось число черных кредиторов — в первом полугодии было зафиксировано 467 субъектов с признаками нелегального кредитора, что на 54% меньше, чем годом ранее. По данным ЦБ, чаще всего нелегальные займы предлагали псевдоломбарды и сетевые комиссионные магазины. «Также распространены схемы предоставления займов через посредника. Заемщик оставляет на сайте заявку на кредит, переводит деньги на счет, и только по факту зачисления средств выясняется, что договор заключен с нелегальным кредитором», — объяснил регулятор. Также были выявлены случаи выдачи краткосрочных займов в криптовалюте, после чего следовало агрессивное взыскание долгов.
В Центробанке добавили, что на основании материалов регулятора в отношении организаторов нелегальных проектов было возбуждено более 240 административных дел, в том числе 200 за незаконную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, и принято более 300 других мер реагирования. Кроме того, был ограничен доступ более чем к 11 000 ресурсов в интернете, принадлежавших нелегальным участникам финансового рынка и предполагаемым финансовым пирамидам. Их аудитория составила более 20 млн пользователей.
В прошлый раз Банк России отчитался о резком росте числа финансовых пирамид в феврале этого года — показатель по итогам 2024 года составил 5510 компаний, проектов и индивидуальных предпринимателей. Результат оказался в 1,87 раза больше, чем годом ранее, когда было выявлено 2944 таких проектов.