Госдума одобрила проект о доступе Росфинмониторинга к данным о переводах через СБП

Госдума приняла в первом чтении законопроект, согласно которому Росфинмониторинг сможет получать данные о переводах гражданами средств через Систему быстрых платежей (СБП) и Национальную систему платежных карт (НСПК — оператор платежной системы «Мир»). Инициатива опубликована в системе обеспечения законодательной деятельности. 

Согласно документу, финразведка сможет получать данные о переводах, совершенных через СБП и систему «Мир», у НСПК. В законопроекте указано, что такие полномочия позволят ведомству быстрее проводить проверки и снизить нагрузки на банки, сократив число «веерных» запросов. 

Проект закона о доступе Росфинмониторинга к данным о переводах граждан через СБП был внесен в Госдуму в мае 2025 года правительством России. В пояснительной записке к нему говорилось, что доступ к данным НСПК нужен Росфинмониторингу для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. 

В июне этого года Росфинмониторинг подтвердил право российских банков вводить лимиты на входящие переводы клиентов и ограничивать использование ими счетов. Так ведомство прокомментировало рекомендации Центробанка от 4 июня, где регулятор посоветовал финансовым организациям усилить контроль за физлицами-дропами и техническими компаниями. 

Финразведка отмечала, что антиотмывочное законодательство напрямую не предусматривает ограничения на количество и сумму входящих переводов и операций по внесению наличных, однако банки, если это не противоречит требованиям законодательства, имеют право установить дополнительные условия использования банковских счетов их клиентами.