ЦБ уточнил условия для проверок переводов самому себе по СБП на мошенничество

Банк России объяснил данные о том, что крупные переводы самому себе с использованием системы быстрых платежей (СБП) будут проверять на мошенничество. Как заявили в пресс-службе регулятора, подобные переводы будут проверяться только при условии, что после этого клиент переводит средства другому физлицу, условно «незнакомому».

Разъяснение ЦБ появилось в комментариях в его сообществе в соцсети «ВКонтакте». Отвечая одному из пользователей, регулятор пояснил, что банки будут проверять только переводы по СБП в размере от 200 000 рублей, которые клиент делает человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода. «Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП. Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому физлицу», — подчеркнули в ЦБ.

О том, что ЦБ включит крупные переводы самому себе по СБП в признаки мошеннических, сообщил ранее директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров. По его словам, злоумышленникам проще похитить деньги, когда они находятся на одном счете. Какие переводы будут считаться крупными, Уваров не уточнял.

С тех пор, как число признаков мошеннических операций выросло до шести, прошло больше года, и за это время у мошенников появились новые способы обмана и уловки, пояснил Уваров в беседе с «РИА Новости». «Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками», — сказал директор департамента ЦБ. Он добавил, что часть из них будет аналогична тем, которые с сентября действуют для выявления мошенничества при снятии наличных в банкомате.

Приказ с новыми признаками мошеннических переводов будет опубликован ЦБ в ближайшее время. По словам Уварова, в обновленный перечень признаков мошеннических переводов войдут смена номера телефона для входа в интернет-банк, а также получение банком информации от операторов связи о том, что у клиента изменились характеристики телефона (к примеру, используется нетипичный интернет-провайдер).

Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций до шести в июле 2024 года. В него вошли переводы на счета, по которым уже совершались мошеннические операции, информация о возбужденном уголовном деле против получателя средств, а также данные сторонних организаций, которые свидетельствуют о мошеннической операции, нетипичные для клиента операции по сумме переводов, периодичности, времени и месту совершения.