РБК сообщил об ужесточении проверок операций россиян в банках Армении и Сербии

Банки Армении и Сербии ужесточили проверки операций россиян после попадания России в черный отмывочный список Евросоюза, сообщает РБК со ссылкой на юристов и консультантов по международному бизнесу. По их словам, фиксируются проблемы при проведении операций через «некоторые кредитные организации» этих двух стран.

Помимо того, усилены комплаенс-проверки в банках Таджикистана, Казахстана и Омана, рассказали в юридической фирме O2 Consulting. Изменение подхода затронуло как физлиц, так и юрлиц, связанных с Россией, пишет издание. Опрошенные РБК эксперты указали, что изменение политики банков произошло в декабре — Еврокомиссия именно в этом месяце внесла Россию в перечень стран с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма. Издание Politico тогда писало, что внесение России в черный список ЕС вынудит финансовые организации усилить проверку всех транзакций и заставит банки предпринять дополнительные действия для снижения рисков.

По словам Ирины Саркисовой, замдиректора практики Kept по консультированию в области трансграничных платежей, включение России в черный список ЕК оказывает каскадный эффект на банки дружественных стран, особенно тех, которые поддерживают активные корреспондентские отношения с европейскими финансовыми институтами и проводят транзакции в евро. «Банки дополнительно усилили комплаенс-процедуры: сроки обработки платежей увеличились, часто запрашиваются дополнительные документы, включая заключения о том, что физические и юридические лица не фигурируют в санкционных списках», — отметила Саркисова в беседе с РБК.

По ее словам, наблюдаются и отказы в проведении платежей: к примеру, один из сербских банков, ранее принимавший евро-переводы от одного из российских банков, временно приостановил такие операции. Как отметил руководитель группы по работе с банками юридической компании Amond&Smith Иван Тихоненок, речь идет о сербском Alta Bank. На решение Еврокомиссии отреагировали и банки Армении, добавил Тихоненок. В частности, АМИО Банк прекратил проведение исходящих платежей в долларах и евро для россиян, если они проживают в России и не имеют второго паспорта или вида на жительство (ВНЖ), а Юнибанк ввел такие ограничения для исходящих платежей, рассказал юрист.

Отдельные армянские банки действительно стали осторожнее относиться к исходящим платежам в долларах и евро для российских граждан, проживающих в России, подтвердил старший партнер адвокатского бюро Nordic Star Андрей Гусев. Вместе с тем, по его словам, речь идет не о формальных запретах, а о приостановках операций, дополнительных проверках или отказах, которые объясняются усилением AML-контроля (на риски отмывания) и требованиями банков-корреспондентов в ЕС и США. Формально решение ЕК еще не вступило в силу, но финансовый рынок традиционно реагирует на подобные инициативы заранее, пояснил Гусев.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в феврале 2023 года приостановила членство России, однако в черный список FATF страна не попала. ЕС ранее ориентировался на решения FATF, однако в этом году у него появилось собственное Управление по борьбе с отмыванием денег AMLA (Anti-Money Laundering Authority). Росфинмониторинг в декабре назвал «исключительно политизированным» решение Еврокомиссии внести Россию в черный отмывочный список.