«РИА Новости» узнало о проверке банками родственной связи при крупных переводах денег
Банки в России начали уточнять родственную связь клиентов с людьми, которым они хотят перечислить крупную денежную сумму, обратило внимание «РИА Новости». По данным агентства, операция по крупному переводу блокируется, после чего с человеком связывается сотрудник кредитной организации и задает вопросы — в том числе о том, приходится ли ему родственником получатель перевода. Среди других вопросов, которые задает банк, — просьба назвать полные данные получателя или уточнить, на что планируется потратить деньги
Банки в России начали уточнять родственную связь клиентов с людьми, которым они хотят перечислить крупную денежную сумму, сообщает агентство «РИА Новости». По его данным, при желании совершить такой перевод операцию блокируют, после чего с человеком связывается сотрудник кредитной организации и задает вопросы — в том числе о том, приходится ли ему родственником получатель перевода.
Среди других вопросов, которые задает банк, — просьба назвать полные данные получателя, сказано в публикации. Помимо того, в банке уточняют, куда планируется потратить эти деньги.
Банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и приостанавливают подозрительные, чтобы снизить вероятность хищения денег, заявил в ноябре директор Департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров. Он указал на рост числа подозрительных операций, которые банки приостанавливают. «Сейчас крупнейшие банки в совокупности ежемесячно охлаждают на два дня порядка 330 000 переводов на счета злоумышленников, сведения о которых есть в нашей базе данных о мошеннических операциях», — отметил тогда Уваров.
Банк России в ноябре утвердил обновленный перечень признаков, указывающих на возможное мошенничество при денежных переводах. Согласно приказу регулятора, новые правила начнут действовать с 1 января 2026 года; признаком мошенничества будет считаться, в частности, смена номера телефона на «Госуслугах» за 48 часов до направления распоряжения о переводе денежных средств.
Помимо того, внимание регулятора будут привлекать крупные переводы самому себе по СБП. Как отмечали в пресс-службе ЦБ, банки будут проверять переводы по СБП сумм в размере от 200 000 рублей, однако перевод самому себе — не главное условие. Проверяться будет именно последующий перевод другому физлицу, условно «незнакомому», поясняли в ЦБ.
В июле 2024 года Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций до шести. В него вошли переводы на счета, по которым уже совершались мошеннические операции, информация о возбужденном уголовном деле против получателя средств, а также данные сторонних организаций, которые свидетельствуют о мошеннической операции, нетипичные для клиента операции по сумме переводов, периодичности, времени и месту совершения.