С 1 января 2026 года, когда вступил в силу приказ ЦБ, расширивший перечень признаков подозрительных операций до 12, количество временных блокировок карт и счетов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством достигло 2–3 млн, сообщил «Коммерсантъ» со ссылкой на экспертные оценки. Ранее в месяц блокировалось в среднем около 330 000 переводов
С 1 января 2026 года, когда вступил в силу приказ ЦБ, вдвое расширивший перечень признаков подозрительных операций в рамках 161-ФЗ, количество временных блокировок карт и счетов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством достигло 2–3 млн, сообщил «Коммерсантъ» со ссылкой на экспертные оценки.
В ЦБ статистику по блокировкам в рамках 161-ФЗ по запросу издания не раскрыли.
Три первых признака подозрительных операций ЦБ определил в сентябре 2018 года. В июле 2024-го он расширил перечень признаков мошеннических операций до шести. В ноябре 2025 года директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров сообщил, что крупнейшие банки в совокупности ежемесячно охлаждают около 330 000 переводов. Тогда же он заявил, что заявил, что с тех пор, как число признаков мошеннических операций выросло до шести, у мошенников появились новые способы обмана и уловки. «Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками», — пообещал он.
С 1 января 2026 года перечень признаков подозрительных операций в рамках 161-ФЗ был увеличен до 12.
В результате за неполные три недели 2026 года на финансовых форумах появились сотни жалоб на необоснованные блокировки карт и счетов граждан. Но, как отметила бизнес-архитектор департамента «Банки и финансы» компании «Рексофт» Елена Голяева, публичные жалобы традиционно отражают лишь небольшую часть реальных случаев. По оценке компании «Информзащита», за первые две недели января под временные блокировки могли попасть 2–3 млн обычных людей — это 1–2% от всех активных клиентов банков.
Руководитель группы налогового консультирования компании Taxology Анна Макаева отметила, что рассмотрение заявки на исключение из базы ЦБ о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента занимает до 15 рабочих дней, в течение которых возможности использования безналичных средств серьезно ограничены. Жертвами такой погрешности становятся обычные граждане, в том числе самозанятые, фрилансеры, родственники пожилых людей, получающие переводы, добавила партнер практики частных клиентов АБ «Вертикаль» Татьяна Микони.