Росфинмониторинг отреагировал на идею ограничить внесение наличных через банкоматы

Росфинмониторинг прокомментировал предложение ограничить внесение физлицами наличных через банкоматы суммой до 1 млн рублей в месяц. Как пишет РБК, в ведомстве заявили, что злоумышленники могут использовать внесение наличных через банкоматы в схемах по легализации доходов, полученных от скрытой преступной деятельности.

Соответствующий вывод содержался в Национальной оценке рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, проведенной еще в 2022 году, напомнил Росфинмониторинг. Ведомство указало на случаи, когда подставных физических лиц используют для открытия счетов и последующего зачисления на указанные реквизиты доходов из неустановленных источников.

«Полагаем, что введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, в том числе связанных с использованием счетов, открытых на подставных физических лиц (дропов), в различных противоправных схемах», — добавили в Росфинмониторинге. Там отметили, что сотрудники кредитных организаций при наличии соответствующих оснований смогут потребовать подтвердить источник происхождения денежных средств, вносимых на счет или вклад.

С предложением ограничить внесение наличных через банкоматы суммой в 1 млн рублей в месяц выступил ранее Минфин. Как передавал 30 января «Интерфакс», инициатива подготовлена в соответствии с одобренным правительством планом мероприятий по «обелению» отдельных секторов экономики. Законопроектом вносятся изменения в закон «О банках и банковской деятельности».

В пояснительной записке к документу указывается, что в связи с отсутствием в законе лимитов на пополнение счетов и вкладов наличными через банкоматы в безналичный оборот могут вводиться деньги, которые имеют неустановленное происхождение. Как отмечал источник «Интерфакса», знакомый с инициативой Минфина, документ направили на согласование в Банк России и Росфинмониторинг в середине января.

В Госдуме идею Минфина поддержали. Зампред думского комитета по экономической политике Станислав Наумов в беседе с «Газетой.ru» назвал инициативу «абсолютно логичной» и отметил, что она «может сократить количество случаев финансового мошенничества, если люди под влиянием мошенников где-то снимают деньги, потом их кладут в банкомат».

Владимир Путин в ходе заседания Совета по стратегическому развитию и нацпроектам в декабре 2025 года призвал усилить контроль за оборотом наличных в рамках «обеления» российской экономики. Вице-премьер Александр Новак тогда сообщил, что задача по «обелению» экономики реализуется через отдельный план в отношении некоторых секторов. Он также указал, что план обеления, как ожидается, снизит долю теневой экономики в ВВП страны за три года на 1,5 п.п.

«Интерфакс» 15 января сообщил, что Минфин предложил запретить госрегистрацию сделок с наличными между физлицами и юрлицами, если расчеты по ним превышают 5 млн рублей за сделку или если совокупный размер всех сделок за месяц больше или равен 50 млн рублей.