Чистая прибыль Сбербанка по МСФО за 9 месяцев выросла в 2,3 раза

Сбербанк увеличил чистую прибыль по МСФО за 9 месяцев 2011 года в 2,3 раза – до 255,8 млрд рублей со 109,6 млрд годом ранее, говорится в пресс-релизе кредитной организации.

Показатель оказался лучше консенсус-прогноза опрошенных «Интерфаксом» аналитиков, которые ожидали, что банк за отчетный период заработал 252,590 млрд рублей.

Ранее сообщалось, что первое полугодие кредитная организация завершила с чистой прибылью по МСФО в 176,1 млрд рублей. Таким образом, в третьем квартале банк заработал 79,7 млрд рублей.

Операционные доходы до резервов под обесценение кредитного портфеля за 9 месяцев 2011 года увеличились на 15,1% и составили 556,1 млрд рублей. Основным источником роста операционных доходов стал чистый процентный доход, подкрепленный чистым комиссионным доходом и прочими операционными доходами.

Чистый процентный доход банка за 9 месяцев этого года вырос на 15,6% и составил 416,8 млрд рублей. Рост отражает увеличение и изменения в структуре процентных активов и снижение стоимости депозитов. Чистый процентный доход составляет 75% в общем операционном доходе до формирования резервов под обесценение кредитного портфеля.

Чистый комиссионный доход группы за 9 месяцев 2011 года вырос на 13,4% - до 99,8 млрд рублей. Рост этого показателя был подкреплен рядом комиссионных операций, в особенности, операциями с банковскими картами.

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, включая доходы от операций с торговыми ценными бумагами, ценными бумагами, изменение справедливой стоимости которых отражается через счета прибылей и убытков, и ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи, составили 5,6 млрд рублей за 9 месяцев 2011 года, что на 73,1% ниже показателя за аналогичный период прошлого года. Группа показала снижение фонда переоценки инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, среди прочих компонентов совокупного дохода в размере 39,7 млрд рублей.

Чистые доходы от восстановления резервов под обесценение кредитного портфеля за 9 месяцев 2011 года составили 16,8 млрд рублей, в то время как за 9 месяцев 2010 года чистые расходы на создание резервов равнялись 150 млрд рублей. Сбербанк в третьем квартале распустил резервы по ссудам на 1,189 млрд рублей, свидетельствует отчет кредитной организации.

Операционные расходы группы Сбербанка за отчетный период выросли на 29,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Основным источником увеличения расходов стало повышение заработной платы сотрудников, что является следствием реализации программы по приведению компенсации сотрудникам в соответствие с рыночным уровнем, отмечается в пресс-релизе. На рост расходов также повлияло повышение налогов на заработную плату. Соотношение расходов к доходам Сбербанка составило 45,7% за 9 месяцев 2011 года в сравнении с 45,6% в первом полугодии 2011 года и 40,5% за 9 месяцев 2010 года.

Совокупный доход группы за 9 месяцев 2011 года увеличился на 56,7% и составил 213,9 млрд рублей в сравнении с 136,5 млрд рублей за аналогичный период прошлого года.

Активы Сбербанка по МСФО за 9 месяцев увеличились на 10,6% и составили 9,545 трлн рублей.

Кредитный портфель до вычета резерва под обесценение кредитов за отчетный период увеличился на 18,1% – до 7,311 трлн рублей, за вычетом резерва - на 21,2%, до 6,653 трлн рублей. Объем кредитов физлицам до вычета резерва вырос на 20,7% и составил 1,593 трлн рублей по состоянию на 30 сентября 2011 года. Кредиты юрлицам до вычета резерва увеличились на 17,4% и составили 5,718 трлн рублей. «Группа по-прежнему наблюдает увеличение спроса на кредиты и получает положительный эффект от увеличения усилий по продвижению кредитов физическим лицам, которые растут быстрее, чем корпоративные кредиты», – говорится в пресс-релизе.

Доля просроченных кредитов (NPL) по итогам третьего квартала снизилась до 6,1% с 6,6% в первом полугодии. Объем неработающих кредитов сократился до 445 млрд рублей с 452,3 млрд рублей по состоянию на 31 декабря 2010 года.

По состоянию на 30 сентября 2011 года отношение резерва под обесценение кредитного портфеля к NPL составило 1,5. Резервы под обесценение кредитного портфеля снизились на 6,2%, достигнув 658,7 млрд рублей по состоянию на 30 сентября 2011 года. Отношение резервов под обесценение к совокупному кредитному портфелю составило 9,0% в сравнении с 11,3% на начало года.

Портфель ценных бумаг Сбербанка снизился на 16,3% и составил 1,526 трлн рублей по состоянию на 30 сентября 2011 года. Уменьшение в основном произошло за счет продажи или погашения облигаций Банка России в первом полугодии 2011 года. По состоянию на 30 сентября 2011 года доля ОФЗ в портфеле составила 46,9%, доля корпоративных облигаций увеличилась до 31,5% с 19,4%. Объем портфеля корпоративных облигаций увеличился с начала года на 36,4%, составив 481,5 млрд рублей, главным образом за счет приобретения корпоративных облигаций российских эмитентов.

В пресс-релизе отмечается, что Сбербанк не имеет вложений в долговые ценные бумаги европейских государств или компаний. Все вложения группы в ценные бумаги, выпущенные иностранными эмитентами, не превышают 3% портфеля и относятся к странам ее присутствия.

Общий объем обязательств группы Сбербанка на 30 сентября составил 8,365 трлн рублей, увеличившись на 9,5% за период с 31 декабря 2010 года. Структура обязательств Сбербанка оставалась стабильной на протяжении 9 месяцев. Средства физических лиц остаются основным источником финансирования группы – по состоянию на конец третьего квартала их объем составлял 5,259 трлн рублей (62,9% всех обязательств). Объем вкладов физлиц увеличился за 9 месяцев на 8,8%. Депозиты юрлиц выросли по сравнению с концом 2010 года на 8,3% – до 1,968 трлн рублей (23,5% от обязательств).

Собственный капитал группы увеличился за 9 месяцев на 19,7% и составил 1,176 трлн рублей. По состоянию на 30 сентября 2011 года коэффициент достаточности общего капитала Сбербанка, рассчитанный в соответствии с требованиями Базель I, составил 17,3% при минимальном значении коэффициента в 8%. Показатель достаточности капитала 1-го уровня составил 13,2%.