«Подняться на биткоине». В чем суть криптовалютных инвестиций? | Финансы и инвестиции | Forbes.ru
$58.96
69.35
ММВБ1930.71
BRENT52.89
RTS1027.85
GOLD1284.25

«Подняться на биткоине». В чем суть криптовалютных инвестиций?

читайте также
+900 просмотров за суткиБиткоин — наш: как Россия стала одним из мировых центров криптокоммьюнити +530 просмотров за суткиКриптовалютный барон: за что арестовали Александра Винника +297 просмотров за суткиОпасный токен: от ICO до тюрьмы — один шаг +122 просмотров за суткиМиллиард на биткоины: биржа Coinbase стала первым криптовалютным стартапом-«единорогом» +50 просмотров за сутки«Магнит» и «Норникель» вошли в список самых инновационных компаний мира по версии Forbes +19 просмотров за суткиБанки на связи: зачем финансовые организации заводят виртуальных операторов? +54 просмотров за суткиМнение банкира: в чем слабость биткоина и криптоэкономики +16 просмотров за суткиНовостной майнинг: сфера криптовалют стала усердным генератором событий +23 просмотров за суткиУтечка эфира: как хакеры одним махом похитили криптовалюту на $32 млн +70 просмотров за суткиДолгосрочные инвестиции: как утроить капитал на горизонте 10 лет? +14 просмотров за суткиДон Дэвис, Prime Meridian: «Если онлайн-кредиторы начнут выдавать крупные займы, у банков точно будут проблемы» +4 просмотров за суткиВнутренние резервы: зачем малому бизнесу собственная валюта +32 просмотров за суткиВзлеты и падения: насколько рискованно инвестировать в криптовалюты +17 просмотров за суткиРегулирование финтеха: пять ключевых шагов к устойчивому росту +31 просмотров за суткиПузырь или новое золото: что происходит с биткоином и другими криптовалютами? Как «программатик-потребление» меняет индустрии FMCG и продуктового ритейла? +8 просмотров за суткиICO как инструмент для развития стартап-инфраструктуры Алексей Дегтярёв (B2B-Center): «Ограничение конкуренции применительно к госзакупкам — это вред и для самих госзакупок» +2 просмотров за суткиПочему в инвестициях в финтех все только начинается? Консерваторы рискуют: как пенсионные и университетские фонды идут на венчурный рынок? Анонимный актив: какие бриллианты подходят для инвестиций

«Подняться на биткоине». В чем суть криптовалютных инвестиций?

Фото Thomas Trutschel / Getty Images
На сегодняшний день альтернативные инвестиции, в отличие от классических, дают возможность заработать более 1000% в год

Привычные нам финансовые инструменты с трудом покрывают инфляцию. А доступные большинству частных инвесторов банковские депозиты не покрывают и реальной инфляции. К этому примешиваются повсеместный финансовый кризис, нестабильная политическая и экономическая обстановка как внутри страны, так на мировой арене.

В качестве альтернатив люди вкладывают деньги в недвижимость и ценные бумаги. Но, во-первых, чтобы вкладывать в недвижимость надо обладать весомым стартовым капиталом, который не у всех есть, а, во-вторых, привлекательность вложений в недвижимость находится на уровне, плюс-минус, банковских депозитов. Чтобы торговать на фондовой или товарной биржах самостоятельно, необходимо обладать соответствующими знаниями и навыками либо передавать деньги в доверительное управление, при котором вы не имеете операционного контроля и, по сути, не влияете на инвестиционные решения. Таким образом, набор инвестиционных опций для большинства людей весьма ограничен.

В настоящий момент появились альтернативные инструменты, доступные широкому кругу населения при наличии интернета – инструменты, используемые на криптовалютном рынке. Порог входа на рынок – практически отсутствует.

Вариантов точек входа на рынок несколько. Можно купить биткоины или другую криптовалюту (токен), которая торгуется на бирже. Не все токены можно купить за фиатную валюту, но практически все они торгуются через биткоин. В настоящий момент покупка биткоина не является сложным процессом, как ранее: не надо скачивать и устанавливать на свой ПК специализированные программы, достаточно воспользоваться одним из многочисленных онлайн-сервисов либо купить биткоин напрямую на криптобирже.

В основе частного инвестирования на крипторынке лежит биткоин. Вторая по популярности криптовалюта — этереум (иначе – эфириум; слэнг – «эфир»), суточный оборот торгов по которой достигает уровня биткоина.

Для частного инвестора можно выделить несколько возможных инструментов инвестирования на крипторынке:

  1. Инвестирование фиатных (фидуциарных) денег в криптовалюту.
  2. Инвестирование в стартапы.
  3. Трейдинг на криптобирже.
  4. Криптовалютные инвестиционные фонды.

Перевод фидуциарных денег в криптовалюту

Это самый простой из имеющихся на данный момент инструментов, не требующий много внимания и времени для изучения рынка. Его можно сравнить с обычной покупкой иностранной валюты за рубли с целью избежать инфляции и сохранить покупательскую способность. Но в сравнении с классической схемой, в которой иностранная валюта играет роль сохранения, сбережения накоплений, в схеме с криптовалютой это ещё и инвестирование. Рост того же биткоина по отношению к доллару США по данным Coinmarketcap.com составил с января 2016 года по настоящий момент около 665%, с $430,27 до $2 863,27. Этереум за данный период времени вырос с $0,93 до $343,88, чуть менее чем в 400 раз.

Если сравнивать с нынешним показателем первый курс биткоина (BTC) к доллару США, установленный New Liberty Standard 5 октября 2009 года, был равен 1 309,03 BTC за 1 USD. То есть 1 BTC можно было купить за 0,0007 USD, что даёт рост более чем в 4 090 000 раз.

Таким образом, существует инвестиционный эффект владения криптовалютой.

Инвестирование в стартапы. ICO

Несколько лет назад люди узнали о краудфандинге – возможности вложить деньги в какой-нибудь перспективный проект на ранних стадиях. Сейчас краудфандинг переживает своё «второе рождение» с элементами новой децентрализованной экономики – ICO (initial coin offering). Он перестал быть просто экономичным способом купить полезный гаджет, и переродился в частное венчурное инвестирование с соответствующими рисками и возможностями.

Чуть более года назад венчурным инвестированием занимались банки, инвестиционные фонды, бизнес-ангелы, вкладывающие от десятков тысяч до миллионов долларов США. Сейчас оно доступно любому человеку с практически неограниченным минимальным порогом вложения. В результате инвестор получает криптовалюту, выпущенную стартапом, которая торгуется на криптобирже и растёт соразмерно успехам бизнес-проекта.

Как и в венчурном инвестировании есть риск потерять полностью все накопления, так же, как и возможность заработать на успешных проектах. К последним, в частности, относится британская блокчейн-платформа Stratis, которая разрабатывает блокчейн-проекты на основе своей платформы для разных сфер бизнеса. Компания запустила ICO 20 августа 2016 года, стоимость выпущенного ими токена на ICO составила $0,007. Сейчас они торгуются на рынке по $9,060. Инвесторы получили доход в размере 129 335%.

Трейдинг на криптобирже

Волатильность токенов на криптовалютных биржах гораздо выше любых других инструментов на фондовой, товарной биржах или forex. Так, например, токены блокчейн-платформы BitShares в течение нескольких часов 10 июня 2017 года выросли на 160%, а затем вернулась к первоначальному значению, опустившись на 60%.

Безусловно, как и при классическом трейдинге на привычных нам биржах, участие в торгах требует от трейдера соответствующей подготовки и знаний. Осложняется торговля фактором отсутствия фундаментальных показателей, то есть можно опираться лишь на данные технического анализа и новостной фон.

Криптовалютные инвестиционные фонды

Последние два варианта предполагают полноценную занятость и полное погружение в крипторынок: отслеживание новостей, анализ проектов, участие в онлайн-конференциях. Помимо этого, большую роль играет личностный фактор – репутация основателей и разработчиков проектов, выходящих на рынок. Это также необходимо учитывать при использовании средне- и долгосрочной стратегии инвестирования.

Для частных инвесторов, рассматривающих инвестиции в качестве дополнительного дохода или финансовой подушки безопасности на случай экономического кризиса, которые не могут уделять много времени криптовалютному рынку, существует возможность вложить средства через инвестиционные криптовалютные фонды.

Инвестиционные криптофонды стандартно приносят более 1000% годовых. Показатели некоторых из них за 2016 год превысили 3000%. Начавший свою работу 24 марта отечественный фонд The Token Fund за 2,5 месяца управления денежными средствами своих вкладчиков, принёс им прибыль более 300% в пересчёте на американский доллар.

За большими возможностями криптовалютного рынка скрываются и риски. Здесь также действует негласное правило «чем выше прибыль (или процент), тем больше риски». Однако парадокс заключается в том, что до недавнего времени криптовалюты балансировали на грани закона, что и сдерживало их рост. С момента легализации биткоина в Японии и ряде других стран это препятствие пало, и рынок «полетел» вверх невероятными темпами. Дальнейшие перспективы децентрализованной экономики остаются неясными, но на данный момент она предлагает конкурентоспособные альтернативы классическим схемам инвестирования и сбережения собственных денежных средств.