РБК: Росфинмониторинг предложил ЦБ ограничить срок банковских карт для иностранцев
Росфинмониторинг выступил с инициативой в качестве меры борьбы с дропами ввести ограничения на период действия карт для иностранцев. Эта мера сейчас обсуждается с ЦБ, передает РБК со ссылкой на финрегуляторов. Аналогичная мера в начале года заработала в Казахстане, где нерезиденты могут открыть карты на срок не более года
Росфинмониторинг предложил Центробанку ограничить срок банковских карт для иностранных граждан, сообщил в интервью РБК замглавы ведомства Герман Негляд. Инициатива обсуждается в ЦБ, подтвердил представитель Центробанка. Негляд объяснил возможные ограничения необходимостью борьбы с дропами (дропперами) — людьми, через которых проводятся сомнительные операции. Эксперты отмечают, что мера не решит проблему с выдачей дропперских карт иностранцам, но могут пострадать добросовестные трудовые мигранты.
Заместитель главы Росфинмониторинга, комментируя предложение ЦБ ограничить число карт на одного клиента для противодействия мошенническим схемам с участием дропперов, сказал: «Мы бы дополнительно предложили также обсудить сокращение срока действия карты, например, для иностранных граждан, которые активнее сейчас к таким схемам стали привлекаться». По его словам, для продления срока действия карты нужно сделать обязательным «личное присутствие такого клиента и, следовательно, новое решение о предоставлении средства платежа».
Представитель Центробанка сказал РБК, что Банк России уже обсуждает с Росфинмониторингом и в самом ЦБ инициативу о сокращении срока действия карт для иностранцев. По его словам, она «требует дополнительной проработки». «Подобный опыт есть у наших коллег в Казахстане. Такие меры, как и ограничения на количество карт для одного гражданина и иностранца, введены, чтобы бороться с дропами», — сказал РБК представитель ЦБ.
Правила для банков, ограничивающие срок действия карт для иностранцев, в январе 2025 года установило казахстанское Агентство по регулированию и развитию финансового рынка — банки могут выпускать карты для нерезидентов со сроком действия не более 12 месяцев. Если иностранный гражданин имеет вид на жительство в Казахстане, то на него эта мера не распространяется. Гражданам Казахстана и иностранцам запретили также открывать более пяти карт в одном банке, но если человек — клиент трех банков, то число карт в расчете на банк снижается до трех. Для открытия большего числа карт казахстанские банки должны провести оценку риска отмывания денежных средств и финансирования терроризма (ОД/ФТ) для таких клиентов, поясняло агентство.
По данным Банка России, в 2024 году мошенники украли у россиян путем совершения денежных переводов 27,5 млрд рублей, а банки вернули клиентам только 2,7 млрд рублей (9,9% от общего объема украденных средств). Ежемесячно дропперами становятся около 80 000 россиян и иностранцев, подсчитали в ЦБ. По оценкам экспертов, опрошенных РБК, использование карт иностранных граждан в дропперских целях составляет около четверти от общего числа карт дропов. С начала 2024 года такие карты массово регистрируются на приезжих из стран СНГ, отмечают специалисты.
Обсуждаемая мера, по мнению экспертов, сократит объем использования дропперских карт, но не предотвратит их выдачу. Стоимость таких карт на черном рынке при этом может вырасти. От ограничений могут также пострадать интересы добросовестных трудовых мигрантов, которые используют карты для получения зарплаты и хранения денег. Оптимальным сроком действия карт для иностранцев в экспертном сообществе назвали 6–12 месяцев.