Быстрее, ниже, сильнее: как разоряются российские инвесторы

Фотобанк Лори
Фотобанк Лори
Финансисты в условиях кризиса разрабатывают нестандартные инвестиционные продукты, но зачастую эксперименты проваливаются. Forbes собрал три истории, герои которых теряли деньги в рекордно короткие сроки

 «Феникс», который не возродился

«Больше не надо тратить силы и время на изучение основ инвестирования денежных средств. С первым обращением в нашу компанию клиенту предоставляются услуги личного консультанта»,  говорится на странице сайта инвесткомпании БКС, посвященной услугам для состоятельных клиентов. Одним из поверивших в рекламу стал Александр Толшаков из Ижевска. 17 сентября прошлого года он вложил порядка $10 000 в структурный продукт «Феникс» компании BCS Cyprus, который ему порекомендовал финансовый советник из БКС.

По данным презентации с логотипом «БКС Премьер», продукт связан с изменением котировок четырех иностранных бумаг — Sony, компании Take-two (владеет издателями компьютерных игр Rockstar Games и 2K Games), компании, продающей лекарства от СПИД Gilead Sciences, а также производителя сапфировых стекол для мобильных девайсов GT Advanced Technologies (GTAT).

При покупке структурного продукта «Феникс» инвестор рассчитывает на то, что котировки указанных акций не опустятся и будут находиться в определенном коридоре — фактически, что ни одна этих бумаг не упадет более чем на 40% за квартал. Тогда бы он мог рассчитывать на купонный доход из расчета 24% годовых в долларах. Ведущий специалист отдела торговли опционами и структурированными продуктами «Ай Ти Инвест» Олег Мубаракшин говорит, что Take-two, Gilead Sciences и особенно GTAT — очень волатильные бумаги, и вероятность того, что одна из них по итогам года упадет более чем на 40%, составляет около 30%.

Но в итоге котировки GTAT обвалились с $18 до 44 центов, а 6 ноября 2014 года компания начала процедуру банкротства. Ее акции перевели в специальный сектор Pink Sheets (туда попадают бумаги, которые не отвечают правилам листинга американской биржи NASDAQ). 29 ноября 2014 года Толшакову позвонили из БКС и сказали, что произошла непредвиденная ситуация и менее чем за месяц его потери составили 95%.

В компании предложили вернуть 5% от вложений или заменить бумагу на «перспективную» акцию производителя 3D-принтеров Stratasys и дождаться ее роста в цене в три раза (до $382) в ближайшие полтора года, чтобы вложенные средства восстановились. Толшаков согласился взять акции Stratasys, но вместо роста котировки опять обвалились со $120 до $64. Позже он выяснил, что такие же неудачи преследовали и других инвесторов, работавших с этим продуктом БКС. Ижевчанин не исключает совместного обращения в суд. В БКС говорят, что таких клиентов у них не так много и большинство в подобные форс-мажоры не попадают. 

По словам PR-директора группы БКС Марка Шермана, неприятная ситуация связана с неудачным подбором бумаг. «Ожидалось, что GTAT начнет поставлять экраны для Apple. Как только прошли новости, что компания не будет таким поставщиком  а это было неожиданностью для рынка,  акции упали. Несмотря на то что продукты наших клиентов имеют значительный срок до погашения, мы сразу по собственной инициативе (и за счет компании) предложили заменить акции компании в данном продукте на акции других эмитентов [Stratasys]»,  объясняет Шерман. По его словам, «рынок всегда предполагает риск, который мы разъясняем клиентам, и именно клиент принимает окончательное решение».

Персональный горе-трейдер

В Санкт-Петербурге напротив генконсульства Швеции стоит малоэтажный бизнес-центр «Шведский 2». В нем располагаются учебные классы с вывеской Teletrade, где обаятельный преподаватель Павел Велингтон любил рассказывать о том, как правильно торговать на форексе. Для тех же, кто не хотел торговать самостоятельно, была разработана новая схема  «персональный трейдер». Ею в июле 2012 году и заинтересовалась Любовь Гормина, которая выделила $13 000 для управления якобы опытному и успешному трейдеру Александру Еремину. «Мне его порекомендовали сотрудники компании. Повода им не доверять или чего-то опасаться у меня не было. Я прошла у них в компании  стандартное обучение и общалась с ними уже месяца три»»,  вспоминает Гормина. Договор с Ереминым она подписала в офисе компании на стандартном бланке, который ей выдал Велингтон. Через четыре дня после подписания документов денег на счете Горминой не стало.

«Я была в шоке от случившегося. Со слов трейдера я  узнала, что он в этот день проиграл не только все мои средства, но и деньги еще двух инвесторов. Но еще больше меня удивило, что через две недели этот горе-трейдер получил в управление по рекомендации этих же сотрудников Teletrade $48 000, которые он потерял примерно через месяц. Тогда я поняла, что компании выгодно, когда обнуляются счета. Зачем зарабатывать только разницу между котировками, когда можно получить все средства клиента сразу»,  говорит Гормина. Формально Teletrade (юрисдикция Сент-Винсент и Гренадины) ни при чем, так как договор был подписан c трейдером Ереминым, а он уже торговал на форексе через этого брокера.

Встретившись с Ереминым, Гормина выяснила самое печальное: с осени 2011 года у него не получалось зарабатывать деньги, а с июля по сентябрь 2012 года он потерял более $120 000 на десяти разных счетах. Теперь Еремин обещает все вернуть, а сотрудники филиала Teletrade говорят, что не имеют отношения к произошедшему, так как трейдера клиенты якобы выбрали сами. Договор с трейдером не только никак не защищает инвесторов, некоторые из его положений противоречат Гражданскому кодексу и не могут рассматриваться в суде. Пока что Горминой и другим пострадавшим инвесторам отказывают в возбуждении уголовного дела. Сейчас они обратились в Прокуратуру и ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области с просьбой  объединить  все материалы, находящиеся в производстве территориальных отделов УМВД  (Центрального,  Выборгского и Московского районов Санкт-Петербурга)  по заявлениям в отношении филиала компании «Телетрейд»

Гормина считает, что речь идет как минимум о незаконной предпринимательской деятельности, и поясняет, что сотрудники компании без кассового аппарата под расписки принимали наличные у инвесторов. В Teletrade говорят, что в компании это запрещено. Представитель Teletrade Игорь Тихий говорит, что в Санкт-Петербурге нет офиса компании, а есть партнер по договору Teletrade. «У клиентов, о которых вы говорите, нет договоров с компанией, а есть договор с трейдером»— добавляет Тихий. В компании не знают, была ли неудачная торговля трейдера случайной, но признают, что к ним обращались недовольные клиенты  не только из Санкт-Петербурга, но и из других городов.

Торговля в собственное удовольствие

В середине сентября прошлого года Игорь Лысов подъехал к большому зданию из красного кирпича с зеленой крышей на Хорошевском шоссе в Москве. В здании находился офис компании Solid FX, менеджеры которой неделями названивали ему на сотовый телефон и предлагали обсудить инвестиции на финансовых рынках. Лысова как неопытного инвестора привлекли обещания высокого дохода от инвестиций  30% годовых в валюте с гарантией сохранности средств.

Компания выглядела солидной, в ее офис впускали по паспорту. На сайте компании указано, что Solid FX предоставляет выход на мировой рынок Forex через сертифицированного европейского брокера Solid Financial Services (зарегистрирован на Кипре) и входит в состав финансового дома «Солид», который более 20 лет работает на финансовом рынке  ему принадлежат известные на рынке инвестиционная компания «Солид» и управляющая компания «Солид Менеджмент».  

В офисе компании Лысова познакомили с трейдером Николаем Мордановым. По словам инвестора, тот на своем компьютере показывал ему графики золота, серебра и платины и красочно описывал, как будет для него зарабатывать. Лысов согласился с условиями компании, его отвели в отделение Солид-банка в том же здании, где он перевел $10 300 на счет Solid и заключил соглашение о сотрудничестве с трейдером. В документе было сказано, что инвестор сообщает ему логин и пароль для управления счетом, а трейдер получает 30% от прибыли. При этом риск инвестора составлял 100%. «На этом я и попался»,  признает Лысов, который до этого не пользовался услугами на форексе и фондовом рынке. Через две недели торговый депозит уменьшился на 90%. В какие инструменты были вложены деньги, инвестор не знает  по договору трейдер не был обязан ежедневно отчитываться перед ним. 

Лысов опять же был не единственным, кто потерял деньги в Solid FX. Почти весь свой депозит, $7500, весной 2014 года в сотрудничестве с талантливым трейдером Мордановым потерял и Андрей Карташев. Лысов рассказал, что пытался договориться с компанией мирно, но навстречу ему не пошли. Теперь он и Карташев вместе с еще четырьмя инвесторами, попавшими в похожую историю, собираются подавать заявление в прокуратуру. 

По телефону, указанному на сайте Solid FX, корреспонденту Forbes порекомендовали связаться с сотрудником по имени Андрей. На вопросы Forbes он передал ответ компании, что она не предоставляет услуги доверительного управления. Нельзя исключать, что Андрей лукавит: на сайте компании указана услуга «Личный трейдер», цель которой — «найти и познакомить вас с надежным партнером на пути к финансовой независимости».

Также там выделены отличия проекта «Личный трейдер» от доверительного управления других компаний. Основным является безумная доходность. Консервативная торговля «Личного трейдера» может принести  доходность 8-11% в долларах в месяц; средневзвешенная  11-30%, а агрессивная торговля — доходность 30-50%. Когда корреспондент Forbes рассказал о своей находке Андрею, тот заявил, что не знает, есть ли у компании такая услуга, поскольку не заходит на ее сайт.

Более успешно завершился разговор с трейдером Николаем Мордановым. Когда корреспондент представился потенциальным клиентом, то он рассказал, что руководит направлением доверительного управления в Solid FX, но сам не торгует. «Сейчас мы предлагаем алгоритмические системы, которые позволяют зарабатывать»,  заявил Морданов. Однако после вопроса о рисках и клиентах, которые  потеряли средства, он перестал разговаривать доброжелательно и сообщил, что не имеет отношения к проекту «Личный трейдер», а торгует в собственное удовольствие и лично для себя.