Всемирный совет по золоту предложил запустить торговлю цифровым золотом в 2026 году
Всемирный совет по золоту (World Gold Council, WGC) намерен запустить торговлю цифровым золотом — специальной цифровой единицей, которая позволит банкам и инвесторам совершать сделки с долями в физическом золоте, пишет Financial Times со ссылкой на гендиректора WGC Дэвида Тейта. Этот шаг может произвести революцию на лондонском рынке физического золота объемом $900 млрд за счет появления нового способа торговли, расчетов и использования драгметалла в качестве обеспечения, указывает FT.
WGC предлагает создать цифровую единицу, которая получила название «коллективные доли в золоте» (pooled gold interests, PGI). Она позволит банкам и инвесторам совершать сделки с принадлежащими им долями в физическом золоте, хранящемся на сегрегированных счетах. Сами по себе золотые слитки не приносят процентный доход. Однако при переводе золота в цифровую плоскость, как считает Тейт, банки смогут использовать его для покрытия маржинальных требований и в качестве залога — то есть направить его на те нужды, которые принесут прибыль, указывает FT.
Ожидается, что в тестовом режиме торги цифровым золотом запустят в Лондоне в первом квартале 2026 года. Среди участников будут крупные банки и торговые дома — совладельцы базового актива, рассказал основатель Hilltop Walk Consulting Аллан Гилд.
Лондон — крупнейший в мире центр торговли физическим золотом, он опирается на огромные запасы коммерческих банков вроде HSBC и JPMorgan и хранилища Банка Англии, объясняет FT. Сделки проводятся между сторонами напрямую, без участия клирингового центра. На лондонском рынке есть два типа сделок: с распределенными золотыми слитками, то есть конкретными, или нераспределенными — с некоторым количеством золота без указания слитков. Задуманный WGC вариант торговли цифровым золотом станет третьим типом сделок.
Намереваясь перевести золото в цифровую форму, WGC надеется достичь успеха там, где другие потерпели неудачу, пишет FT. К примеру, уже были попытки создать стейблкоины, обеспеченные золотом, но большинство из них провалилось. Капитализация двух успешных таких стейблкоинов — Tether Gold и Pax Gold — примерно $1,3 млрд и $1 млрд соответственно. Это лишь малая доля по сравнению с теми $400 млрд, которые держат обеспеченные золотом биржевые фонды, указывает FT.
Стоимость золота в последнее время выросла до рекордных высот и обновляет исторические максимумы. На пике 3 сентября спотовая цена золота, подразумевающая немедленную поставку актива, выросла до $3565,6 (+0,9%), а фьючерсы с поставкой в декабре впервые превысили $3600. За последние три года золото выросло в цене вдвое на фоне напряженности в геополитике по всему миру, экономике и мировой торговле. Инвесторы ценят золото за физическую природу и отсутствие контрагентского риска и рассматривают его как актив-убежище.