К сожалению, сайт не работает без включенного JavaScript. Пожалуйста, включите JavaScript в настройках вашего броузера.
Рассылка Forbes
Самое важное о финансах, инвестициях, бизнесе и технологиях

Новости

 

Ваш личный финансовый консультант – как не ошибиться в выборе специалиста?


    Практически все состоятельные люди задумываются над тем, как эффективнее разместить свои свободные средства. Основным проводником в мире финансов для будущего инвестора является финансовый консультант. В банках такие специалисты, как правило, дают клиентам рекомендации исходя из аналитики и прогнозов, подготовленных специальным аналитическим отделом этой кредитной организации. Большой плюс таких финансовых консультантов – системный подход, который очень важен в подобной работе.

    Основная задача консультанта – выявить истинные потребности клиента и в соответствии с ними предложить оптимальные финансовые инструменты. Финансовый консультант должен определить толерантность клиента к рискам, горизонт инвестирования, распределение средств по классам активов, инструментам и другие аспекты совместной работы.

    В России, как и за рубежом, имеют место быть непорядочные организации, чьих финансовых консультантов следует избегать:

    1. Люди и мелкие компании, предлагающие непрозрачные и высоко рискованные продукты, например, сомнительные хедж-фонды или форекс с очень большим кредитным плечом. Эти товарищи очень хорошо говорят и неплохо выглядят, но их основная задача – продать какой-то конкретный продукт независимо от интересов клиента.

    2. Консультанты, работающие, как правило, в брокерских компаниях, и злоупотребляющие сделками за счет клиента с целью увеличить свой собственный счет. Как пример, сделки churning или front running.

    3. Неудавшиеся бывшие трейдеры различных банков или брокерских компаний. Они управляют деньгами клиентов на различных фондовых рынках и обещают космические доходности. Мне приходилось слышать о доходностях в несколько сотен и тысяч процентов годовых. Эти «консультанты» часто используют производные инструменты и кредитное плечо. Иногда в краткосрочном периоде клиент может получить неплохую доходность, но очень часто все заканчивается полной потерей денег.

    К сожалению, инвесторы не всегда понимают, что любая доходность прямо пропорциональна риску, и в финансовом мире чудес не бывает.

    Я рекомендую всем инвесторам обращаться за финансовыми консультациями в крупные банки и финансовые учреждения. Лучшая проверка для финансового специалиста – время, только на горизонте нескольких лет можно понять, насколько хорош Ваш персональный консультант.

    [processed]

      Рассылка Forbes
      Самое важное о финансах, инвестициях, бизнесе и технологиях

      Рассылка:

      Наименование издания: forbes.ru

      Cетевое издание «forbes.ru» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций, регистрационный номер и дата принятия решения о регистрации: серия Эл № ФС77-82431 от 23 декабря 2021 г.

      Адрес редакции, издателя: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1

      Адрес редакции: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1

      Главный редактор: Мазурин Николай Дмитриевич

      Адрес электронной почты редакции: press-release@forbes.ru

      Номер телефона редакции: +7 (495) 565-32-06
      Перепечатка материалов и использование их в любой форме, в том числе и в электронных СМИ, возможны только с письменного разрешения редакции. Товарный знак Forbes является исключительной собственностью Forbes Media LLC. Все права защищены.
      AO «АС Рус Медиа» · 2022
      16+