С октября поводом для отзыва лицензии станет неотражение в отчетности операций на сумму более 3 млн руб.

28 сентября. IFX-News - Банк России расширяет круг оснований для отзыва банковских лицензий. Как сообщил "Коммерсанту" директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Михаил Сухов, новое указание ЦБ "О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных" находится на регистрации в Минюсте.
Новый порядок отзыва лицензий, который может начать действовать в конце октября - начале ноября, отличается от существующего более широким кругом критериев для признания отчетности банков недостоверной. Поводом для этого станет не только недосоздание банками резервов на возможные потери по ссудам, сокрытие фактов невыполнения обязательных нормативов или неисполнения обязательств перед кредиторами, но и выявление регулятором случаев неотражения в отчетности "фактического проведения операций на сумму более 3 млн руб. либо если проведение данных операций не подтверждается документами". "Речь идет не только о выявлении операций по легализации доходов, полученных преступным путем, но и операций по выводу активов,- поясняет господин Сухов.- Например, когда такие действия маскируются операциями по приобретению векселей, операциями по корсчету в банке, находящемся в иностранной юрисдикции со слабым надзором, или когда по выданным кредитам отсутствует документация". До сих пор регулятор не мог оперативно отзывать лицензии за проведение банками подобных операций.
Участники рынка до последнего момента пытались исключить данную норму из проекта указания ЦБ, опасаясь, что под удар из-за банальной технической ошибки может попасть каждый банк.
Новый порядок отзыва лицензий за недостоверную отчетность позволит более оперативно реагировать на маскируемые собственниками небольших банков операции по выводу активов, рассчитывают в ЦБ. Именно от банков, не располагающих возможностями по увеличению капитала до минимально необходимого уровня (с начала 2010 года - 180 млн руб., с начала 2012 года - 300 млн руб.), регулятор ожидает активизации таких сделок.
С появлением новой редакции документа ЦБ станет проще банкротить банки. По замыслу ЦБ новый порядок отзыва лицензий позволит сократить масштабы вывода активов из небольших банков в преддверии вступления в силу новых требований к капиталу, а также расширит возможности регулятора по борьбе с затягиванием собственниками банков их банкротств.