К сожалению, сайт не работает без включенного JavaScript. Пожалуйста, включите JavaScript в настройках вашего броузера.
Рассылка Forbes
Самое важное о финансах, инвестициях, бизнесе и технологиях

Новости

 

Совет Федерации одобрил ужесточение требований к переводу электронных денег


    Совет Федерации одобрил во вторник закон из антитеррористического пакета, ужесточающий требования к переводу электронных денежных средств (ЭДС), сообщило агентство "Интерфакс".

    Новый закон запрещает использование анонимного электронного средства платежа (ЭСП) при переводах между физлицами. В документе установлено, что неперсонифицированное ЭСП не может использоваться физлицом для перевода ЭДС другому физлицу или получения переводимых средств без осуществления обычной или упрощенной идентификации.

    Для юрлица это требование не действует — ему не надо проходить идентификацию, так она уже у него имеется по закону.

     

    Также идентификация не требуется для физлиц, если они осуществляют платеж в пользу юрлица или индивидуального предпринимателя. Закон устанавливает, что идентификация физлица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится в случае платежей в пользу юрлиц и ИП, если оплачиваются товары, работы, услуги и результаты интеллектуальной деятельности (то же правило распространяется и при подобных платежах в пользу госорганов). Максимальная сумма платежа в этом случае — 15 000 рублей. Этот лимит не применяется для физлиц, если средства переводятся религиозным и благотворительным организациям.

    Упрощенная идентификация физлиц предусматривает установление в отношении клиента-физлица фамилии, имени, отчества, серии и номера документа, удостоверяющего личность. Закон устанавливает три способа упрощенной идентификации. Первый, если клиент лично представляет оператору оригиналы или копии документов, удостоверяющих личность. Второй предусматривает возможность направить личные сведения в электронном виде (фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, номер пенсионного свидетельства, или ИНН, или полиса медицинского страхования, а также номер мобильного телефона). Третий позволяет авторизоваться в единой системе идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи.

    При получении сведений оператор обязан подтвердить их при помощи соответствующих информационных систем органов власти и направить на номер телефона потенциального клиента пароль. После введения этого пароля процедура упрощенной идентификации считается пройденной. Для физлиц, прошедших упрощенную идентификацию, установлены лимиты, в том числе остаток электронных денег (не менее 60 000 рублей) и общая сумма переводов в месяц (не более 200 000 рублей).

    Упрощенная идентификация проводится в случае, если операция не подлежит контролю в рамках "антиотмывочного" закона и клиента не подозревают в причастности к отмыванию. Работники организации, проводящих операции с денежными средствами или имуществом, не должны заподозрить, что цель клиента-физлица — легализация преступных доходов. В случае появления подобных подозрений, проводится обычная идентификация.

    Закон также снижает с 200 000 до 100 000 рублей порог, при котором операции по получению подлежат обязательному контролю. Этой же суммой ограничено расходование некоммерческими организациями денежных средств и иного имущества, полученных от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства.

     

    Документ вступит в силу по истечении 10 дней со дня официального опубликования.

    Рассылка:

    Наименование издания: forbes.ru

    Cетевое издание «forbes.ru» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций, регистрационный номер и дата принятия решения о регистрации: серия Эл № ФС77-82431 от 23 декабря 2021 г.

    Адрес редакции, издателя: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1

    Адрес редакции: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1

    Главный редактор: Мазурин Николай Дмитриевич

    Адрес электронной почты редакции: press-release@forbes.ru

    Номер телефона редакции: +7 (495) 565-32-06
    Перепечатка материалов и использование их в любой форме, в том числе и в электронных СМИ, возможны только с письменного разрешения редакции. Товарный знак Forbes является исключительной собственностью Forbes Media LLC. Все права защищены.
    AO «АС Рус Медиа» · 2022
    16+