ЦБ задумал повысить порог идентификации при обмене валюты

Банк России изучает возможность повышения порога идентификации клиентов при обмене валюты с 15 000 до 40 000 рублей, сообщило в четверг агентство «Прайм» со ссылкой на главу юридического департамента ЦБ Алексея Гузнова.

"Мы размышляем над тем, чтобы повысить этот порог до 40 000 рублей, когда клиент не идентифицирован", — заявил Гузнов на ежегодной встрече руководства Центробанка с российскими банкирами.

Он пояснил, что этот порог может быть увеличен до 100 000 рублей, кода клиент будет идентифицироваться в рамках валютообменных операций по упрощенной процедуре.

Новые правила обмена валюты действуют в России с 27 декабря 2015 года. Они устанавливают, что при покупке и продаже валюты на сумму более 15 000 рублей требуется идентификация клиента банка. При покупке или продаже валюты на сумму до 15 000 рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется.

Накануне введения новых правил Центробанк разъяснил, что получаемые при идентификации данные, в том числе номер телефона, место работы, ИНН, банк будет фиксировать в анкете, которая оформляется в соответствии с положением ЦБ.

ЦБ объяснил ужесточение правил обмена валюты требованиями федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Положение N499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» было опубликовано в «Вестнике Банка России» 16 декабря 2015 года.

Читайте также: «Девальвация станет для россиян регулярным событием»