ЦБ смягчит требования к контролю банков за клиентами

Центробанк подготовил проект поправок к законам, согласно которому упрощается взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом, пишет газета «Коммерсантъ», которой удалось ознакомиться с документом.

По данным газеты, регулятор подготовил проект на основе предложений банкиров и разослал его для ознакомления участникам рынка.

Проект поправок предлагает освободить банки от формирования сообщений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и др. Теперь банки будут оповещать службу только о самих операциях по списанию и зачислению средств в рамках таких сделок. Сейчас банки должны собирать информацию о самой сделке. Операция по сделке – это движение средств по счету клиента, и информировать Росфинмониторинг можно автоматически. Следить за сделками и информировать структуру о них будут только профильные финансовые организации.

Центробанк также выводит из-под контроля сделки банка на межбанковском рынке. Один из собеседников издания отметил, что до этого момента вопрос о том, нужно ли информировать о межбанковских сделках на суммы свыше 600 000 рублей был дискуссионным. Теперь благодаря поправкам, снятие вопроса снизит нагрузку банков, подчеркнул источник.

Еще одно послабление связано с поправками к Гражданскому кодексу, из-за которых многим организациям пришлось поменять форму собственности на ПАО. Сейчас такая реорганизация делает компанию новой, что обязывает банк информировать о ее финансовых операциях на суммы свыше 600 000 рублей. Теперь реорганизация юрлица в форме присоединения или преобразования под этот случай не подпадает.

Как отмечает издание, проект все-таки содержит одно ужесточение: теперь субъектами контроля, которым выдаются беспроцентные займы, не имеющие явно экономического смысла, являются и физлица. Действующий закон акцентирует внимание на предоставлении таких займов – от юрлиц физлицам. «Взятку необязательно дает именно компания, взяткодателем может выступать и гражданин, но до сих пор особого значения этому никто не придавал», — рассказал собеседник издания.

Новости партнеров