Фьючерсы
На чем трейдеры зарабатывают на срочном рынке? В первую очередь, это фьючерсы — инструмент, который позволяет торговать большим количеством разнообразных активов. Базируется на ожиданиях инвесторов от цены актива в будущем и дает финансовый результат ежедневно в виде маржи, начисляемой на брокерский счет. С помощью фьючерсов можно торговать товарами. Например, нефтью, крупой, газом или какао. Несмотря на то, что депозиты и фонды денежного рынка предлагают гарантированную и безрисковую доходность, у фьючерсов есть ряд преимуществ. Например, при правильной стратегии они дают возможность участвовать в росте международных индексов, захеджировать риск девальвации рубля, а еще — заработать кратно больше, обогнав доходность по вкладу.
С августа 2024 года ежемесячный объем оборотов по фьючерсам на платформе Т-Инвестиций стабильно составляет более 1 триллиона рублей. При этом данный актив есть в портфеле как трейдеров, так и консервативных инвесторов.
Фьючерсы подходят и для ежедневных сделок, и для того, чтобы держать актив, наблюдая за его динамикой. Мы постоянно говорим о том, что при любой ситуации на рынке можно зарабатывать, поэтому инвестируем свое время и ресурсы в развитие срочного рынка.
Так, мы запустили новые фьючерсы на нефть и газ с низким порогом входа, а с 16 декабря 2024 года ввели пониженную брокерскую комиссию за торговлю фьючерсами на премиальных тарифах.
Фьючерсы на газ и нефть отличаются наибольшей волатильностью, а потому являются одними из самых высокодоходных и популярных. Спросом пользуются и фьючерсы на растущие активы, такие как золото, серебро, индекс S&P500. И даже недоступные для торговли на валютном рынке доллары можно приобретать через фьючерс на рубль-доллар.
Еще одним из наиболее востребованных продуктов срочного рынка среди товарных фьючерсов стали фьючерсы на какао. Мы запустили их для клиентов Т-Инвестиций совместно с Мосбиржей в конце сентября 2024 года, и за 3 месяца цена выросла на 56%. Так как во фьючерсах есть встроенное плечо, то инвесторы, купившие фьючерс на старте торгов, получили трехкратную доходность за 3 месяца.
Несмотря на то, что фьючерсы есть в портфеле у инвесторов с разным риск-профилем, опытом и стратегией, чаще их добавляют владельцы брокерских счетов, у которых прошло хотя бы 6–9 месяцев после первой сделки с акциями.
Цифровые активы
Цифровые финансовые активы (ЦФА), или смарт-активы, — еще один инструмент, который набирает популярность. В середине декабря 2024 года Т-Инвестиции завершили интеграцию с первой в России платформой цифровых финансовых активов «Атомайз» и запустили 8 пилотных смарт-активов. На данный момент они доступны квалифицированным инвесторам, а их потенциальная доходность может достигать 27,5% годовых.
ЦФА позволяют инвесторам зарабатывать на нестандартных активах: например, на искусстве, кредитах физлицам или финансовых обязательствах малого и среднего бизнеса. Например, «Кредиты Т-Банка» — это долговой инструмент, привязанный к денежному потоку по секьюритизированному портфелю потребительских кредитов. Инвесторы получают доход от доли этого портфеля: проценты по кредитам накапливаются и в конце срока автоматически выплачиваются на смарт-счет инвестора. Прогнозируемая доходность — до 27,5% годовых.
Еще одна группа инструментов — арт-токены — приносит владельцам доход от продажи произведений современных художников, доход начинается от 15% и не имеет верхнего ограничения. Поиск покупателя и все хлопоты с продажей берет на себя профессиональная галерея искусства.
Смарт-флоатеры работают как облигации с плавающей процентной ставкой, которая всегда выше ключевой на 2,5%. При этом минимальный уровень доходности зафиксирован на уровне 23,5%, а если ключевая ставка пойдет вверх, он будет еще больше.
Смарт-активы — принципиально новый инвестиционный продукт, созданный на базе технологии блокчейн. Все сделки с ними автоматизированы с помощью смарт-контрактов, которые предназначены для автоматического контроля и исполнения договорных отношений. Смарт-контракт представляет собой записанный в блокчейне алгоритм, который содержит все условия и обязательства договора, описанные на языке программирования. Для защиты от ошибок и подделок смарт-контракты исполняются несколькими узлами сети, и их результаты записываются в распределенный реестр только в том случае, если исполнение привело к одинаковому результату.
Инструменты для трейдинга: быстрее, проще, удобнее
У многих частных финансовых управляющих, а также состоятельных клиентов есть запрос на автоматизацию процесса торговли, будь то интеграция с собственной системой портфельной аналитики, автоматическая ребалансировка портфеля или активная торговля роботами. И для них Т-Инвестиции, как высокотехнологичный брокер, предоставляют возможность программной интеграции через Т-API, платформу для автоматизации процессов и интеграции различных функций, необходимых бизнесу и инвестору.
При этом для инвесторов немаловажное значение играет удобство торговли как с компьютера, так и с телефона. Поэтому мы продолжаем развивать Терминал, который позволяет торговать из десктопной версии Т-Инвестиций: добавили ленту всех сделок, инструменты технического анализа, торговлю из графика, трейлинг-стопы и виджет-инструменты для сравнения основных показателей между бумагами. В начале 2025 года мы добавим в Терминал скальперский стакан — инструмент, который позволяет торговать еще быстрее.
Наш ключевой фокус — сделать даже сложные продукты и решения максимально удобными и понятными. Чтобы клиенты не теряли время на лишние действия, а использовали его, чтобы зарабатывать. Потому что время — деньги.
Для тех, кто предпочитает пользоваться для целей трейдинга мобильными телефонами, будут появляться новые возможности мобильного приложения — полноэкранный график, где можно строить линии технического анализа, переключаться между бумагами и выставлять заявки.
Еще одна потребность клиентов — расширение времени торгов. Т-Инвестиции перешли в 2024 году на торговлю акциями в режиме 17/7 и в 2025-м продолжат сокращать неторговые интервалы.