К сожалению, сайт не работает без включенного JavaScript. Пожалуйста, включите JavaScript в настройках вашего броузера.

Лидеры рейтинга самых надежных банков соседних стран — 2023

Фото Getty Images
Фото Getty Images
В этом году Forbes впервые публикует рейтинг не 100 надежных российских банков, а 50 банков соседних стран, популярных для релокации, — Армении, Грузии, Азербайджана, Казахстана и Узбекистана. Лидеры среди банков — в фотогалерее Forbes

13 марта 2023 года экс-президент США Дональд Трамп, собравшийся на выборы в 2024-м, предрек стране скорый коллапс экономики. И виноват во всем, понятное дело, президент Джо Байден с его недальновидной экономической политикой. «У нас будет Великая депрессия, гораздо сильнее, чем в 1929 году. В доказательство [моим словам] банки уже начали банкротиться», — заявил Трамп.

Первым обанкротился ориентированный на работу со стартапами и криптовалютными проектами Silicon Valley Bank (SVB) с активами $209 млрд (16-е место в США) и депозитами — в основном портфельных компаний венчурных фондов — на $175 млрд, 10 марта регулятор в Калифорнии закрыл банк из-за дыры в балансе примерно на $2 млрд. Через три дня из-за финансовых проблем был закрыт еще один «технологичный» банк — нью-йоркский Signature Bank с активами $110 млрд и депозитами на $89 млрд. И понеслось. В тот же день в обращении к нации Байден заверил, что банковская система США в безопасности, пообещал ужесточить регулирование, уволить руководство попавших под внешнее управление банков, но не защитить их инвесторов. И тут же котировки банковских акций рухнули, больше остальных досталось американским региональным банкам First Republic, Western Alliance, PacWest, но падали и глобальные Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, а потом и европейские и азиатские банки. За три торговых дня с момента краха SVB совокупная рыночная стоимость мировых банков и финансовых компаний, включенных в индексы MSCI World Financials (23 развитые страны) и MSCI EM Financials (24 развивающиеся страны), снизилась на $465 млрд.

Банкротство SVB стало крупнейшим со времен кризиса 2008 года, тут же начали проводить параллели с крахом Lehman Brothers и его последствиями для мировых рынков. Но что бы ни произошло дальше хоть в венчурном мире тысячи «единорогов», хоть в традиционной глобальной экономике, на банках России это никак не отра­зится. Изоляция российских финансов (отсутствие западного финансирования и корреспондентских отношений, отключение банков от SWIFT, а главное — уход иностранцев с фондового рынка) оказалась крайне полезной через год после введения самых жестких санкций. Почти сразу ЦБ разрешил банкам не публиковать отчетность, и, что на самом деле с ними происходит, широкой публике неизвестно. Поэтому в этом году мы впервые публикуем рейтинг не 100 надежных российских банков, а 50 банков соседних стран. Многим пригодится. Хотя они-то как раз остаются частью глобальной финансовой системы.

 

Как мы считали

Банки ранжированы исходя из оценок международных рейтинговых агентств (Fitch, Moody’s, Standard & Poor’s). Чем больше более высоких рейтинговых оценок у банка, тем выше его позиция. При равенстве по количеству оценок более высокую строчку занимает банк с большим объемом активов. По степени надежности банки из топ-50 поделены на четыре группы. За основу брались последние доступные данные по величине активов с сайтов центробанков. Forbes благодарит рейтинговое агентство «Эксперт РА» за помощь с первичным сбором данных.

№1 Citibank Kazakhstan
Getty Images

№1 Citibank Kazakhstan

Год основания: 1998
Штаб-квартира: Алма-Ата, Казахстан
Активы (млрд): kzt 1335 / $2,88
Председатель правления: Сауле Жакаева
Председатель совета директоров: Сауле Жакаева
Акционеры: Citibank, N.A. (100%)

АО «Ситибанк Казахстан» — единственный американский банк, представленный в Казахстане, входит в международную корпорацию Citigroup. Финансовый институт предлагает полный спектр банковских услуг корпорациям, финансовым институтам и национальным компаниям. В последние четыре года банк становится лучшим иностранным банком в Казахстане по версии издания Asiamoney (входит в группу Euromoney).

№2 Отбасы банк
DR

№2 Отбасы банк

Год основания: 2003
Штаб-квартира: Алма-Ата, Казахстан
Активы (млрд): kzt 3440 / $7,4
Председатель правления: Ляззат Ибрагимова
Председатель совета директоров: Канат Шарлапаев
Акционеры: Национальный управляющий холдинг «Байтерек», оператор государственных и правительственных программ Казахстана (100%)

Отбасы банк — единственный банк Казахстана, контролируемый государством. Банк реализует госпрограммы льготной ипотеки. Банк предлагает льготную ипотеку, например, жителям моногородов с низким потенциалом развития, а также многодетным и малообеспеченным семьям. Помимо центрального офиса в Алма-Ате, у банка 18 региональных филиалов.

Банк имеет статус государственного института развития, на него приходится более 50% всех выданных ипотечных кредитов в стране, клиенты банка — примерно четверть экономически активного населения страны. Основной источник фондирования для банка — долгосрочные сберегательные депозиты, субсидируемые государством.

№3 Народный Банк Казахстана (Halyk Bank)
DR

№3 Народный Банк Казахстана (Halyk Bank)

Год основания: 1923
Штаб-квартира: Алма-Ата, Казахстан
Активы (млрд): kzt 13 863 / $29,95
Председатель правления: Умут Шаяхметова
Председатель совета директоров: Александр Павлов
Акционеры: АО «Холдинговая группа «АЛМЭКС» (69,7%). Холдинг принадлежит дочери и зятю первого президента Казахстана Нурсултана Назарбаева — Динаре и Тимуру Кулибаевым

Народный банк Казахстана ведет свою историю с 1923 года, с открытия первой сберегательной кассы в Актюбинске (Актобе). Сегодня Halyk Bank является крупнейшим банком Казахстана — с 30% всех кредитов и депозитов в стране. Банк активно развивает онлайн-сервисы. Через приложение банка можно подавать онлайн-заявки на получение госуслуг, например на заключение брака или регистрацию автомобиля. Корпоративным клиентам Halyk Bank предоставляет кредиты и лизинг, помогает оформить ИП и предоставляет услуги эквайринга. В структуре компании есть и экосистемные элементы, например собственный маркетплейс Halyk Market.

№4 Kaspi Bank
Pavel Mikheyev·Reuters

№4 Kaspi Bank

Год основания: 1991
Штаб-квартира: Алма-Ата, Казахстан
Активы (млрд): kzt 5087 / $10,99
Председатель правления: Михаил Ломтадзе
Председатель совета директоров: Вячеслав Ким
Акционеры: Baring Vostok (28,8%), Михаил Ломтадзе (24,55%), Вячеслав Ким (23,35%)

Kaspi Bank — это казахстанский розничный системообразующий банк и финтех-компания. Банк предоставляет торговую платформу для трейдеров, онлайн-сервис потребительского кредитования, P2P-переводы и другие услуги. В 2022 году совокупные активы банка увеличились на 41,2% и составили 5,1 трлн тенге ($11,73 млрд). По этому показателю банк оказался на втором месте в стране, уступив лишь Народному банку Казахстана. В 2020 году банк провел IPO на Лондонской фондовой бирже, размещение стало крупнейшим лондонским листингом компании из Казахстана с 2007 года. Kaspi Bank был оценен инвесторами в $6,5 млрд, что сделало его самой дорогой публичной компанией страны.

№5 ProCredit Bank
Zuma·TASS

№5 ProCredit Bank

Год основания: 1999
Штаб-квартира: Тбилиси, Грузия
Активы (млрд): GEL 1,7 / $0,632
Председатель правления: Алекс Матуа
Глава наблюдательного совета: Марсель Себастьян Зайтингер
Акционеры: ProCredit Holding AG (100%)

Грузинский ProCredit — часть немецкой материнской группы коммерческих банков для малых и средних предприятий под названием ProCredit Holding. В Грузии банк работает с 1999 года. Как указано на сайте компании, основная цель грузинского банка — финансирование малого и среднего бизнеса с долгосрочными планами развития.
В начале марта 2023 года банк сообщил, что из-за ситуации на Украине не будет открывать счета физлицам, у кого единственное гражданство российское, а также компаниям с российскими корнями и бенефициарами из России.

№6 Halyk Bank Georgia
DR

№6 Halyk Bank Georgia

Год основания: 2008
Штаб-квартира: Тбилиси, Грузия
Активы (млрд): GEL 1 / $0,375
Генеральный директор: Николоз Гегучадзе
Глава наблюдательного совета: Арман Дунаев
Акционеры: Народный банк Казахстана (100%)

Halyk Bank Georgia — грузинская «дочка» крупнейшей казахстанской кредитной организации, Народного банка Казахстана. Как отметил Fitch в одном из своих последних отчетов, грузинская «дочка» в основном финансируется за счет материнского казахстанского банка. Грузинский Halyk Bank слабо представлен в розничном сегменте и в основном фокусируется на кредитовании бизнеса, в том числе МСП. Для банка характерна высокая долларизация кредитного портфеля — 71% против 49% в среднем по сектору.

№7 ForteBank
Shamil Zhumatov·Reuters

№7 ForteBank

Год основания: 2015
Штаб-квартира: Астана, Казахстан
Активы (млрд): kzt 2914 / $6,3
Председатель правления: Бекжан Пирматов
Председатель совета директоров: Ельдар Абдразаков
Акционеры: Булат Утемуратов (№6 в рейтинге богатейших бизнесменов Forbes Kazakhstan) — 82,56%

ForteBank — шестой по активам среди казахстанских банков. Он не только оказывает банковские услуги, но и предоставляет сервисы маркетплейса, оператора мобильной связи и туризма. В 2022 году сразу два рейтинговых агентства, Fitch и S&P, повысили его кредитный рейтинг до BB- с B+. Оба агентства отметили, что банк успешно противостоит внешним шокам, вызванным, в частности, «спец­операцией»* России на Украине. В 2022-м банк усовершенствовал цифровизацию своих продуктов. К примеру, запустил мобильное приложение для юридических лиц ForteBusiness, а также дополнил линейки карточных продуктов для разных категорий клиентов.

* Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 57 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.

№8 Asaka Bank
DR

№8 Asaka Bank

Год основания: 1995
Штаб-квартира: Ташкент, Узбекистан
Активы (млрд): UZS 51 605 / $4,59
Председатель правления: Кудратилла Туляганов
Председатель совета директоров: Шухрат Вафаев
Акционеры: Фонд реконструкции и развития Узбекистана (88,2%), Министерство экономики и финансов Узбекистана (10,7%)

Банк учрежден в 1995 году для поддержки автомобилестроения в стране. Банк должен был аккумулировать средства для инвестиций в автомобилестроение, участвовать в выдаче льготных кредитов на приобретение автомобилей. В 2001 году получил статус универсального коммерческого банка. У банка 22 филиала и семь мини-банков по всей стране, а также два центра розничных услуг в Ташкенте. До конца 2022 года банк должны были приватизировать. Однако Европейский банк реконструкции и развития, который помогает готовить актив к приватизации и сам должен войти в число акционеров банка, рекомендовал «в текущей геополитической и экономической ситуации» не торопиться.

№9 Ипотека-банк
Umid Babaxanov·CC BY-SA 4.0

№9 Ипотека-банк

Год основания: 2005
Штаб-квартира: Ташкент, Узбекистан
Активы (млрд): UZS 41 656 / $3,7
Председатель правления: Элёр Иномжонов
Глава наблюдательного совета: Александр Пиккер
Акционеры: Министерство экономики и финансов Узбекистана (97,2%)

Банк создан решением президента Узбекистана для «внедрения системы льготного долгосрочного ипотечного кредитования» в стране. Кредитный портфель банка в последние три года рос в среднем на 20% в год, депозитный — на 24%. У банка 39 филиалов и более 400 малых пунктов обслуживания. В 2019 году правительство решило его приватизировать. В 2021-м договорились о продаже банка венгерскому OTP Bank. Сделка была отложена из-за начавшейся на Украине «спецоперации». В декабре 2022-го подписали соглашение: OTP Bank в первой половине 2023 года приобретет 75% Ипотека-банка, а через три года — оставшиеся 25%. В сделку также войдут лизинговое и страховое подразделения банка.

№10 TBC Bank
Beniamin Netan·CC BY-SA 3.0

№10 TBC Bank

Год основания: 1992
Штаб-квартира: Тбилиси, Грузия
Активы (млрд): GEL 26,2 / $9,7
Генеральный директор: Вахтанг Буцхрикидзе
Глава наблюдательного совета: Арне Берггрен
Акционеры: 75% в свободном обращении, 16,1% принадлежит основателям банка Мамуке Хазарадзе и Бадри Джапаридзе

TBC Bank — один из двух крупнейших по активам в Грузии, на него приходится около 40% активов сектора. Банк был основан в 1992 году. Как писала Financial Times, уставный капитал составлял $500, это минимальная сумма, необходимая для учреждения коммерческого банка в Грузии на тот момент. Сейчас у банка 155 отделений по всей стране, компания, помимо классических банковских услуг, занимается корпоративно-инвестиционным бизнесом и управлением капиталом. С 2019 года работает также в Узбекистане. С 2014 года акции банка торгуются на Лондонской бирже, а в 2017 году они вошли в индекс FTSE 250. Капитализация банка — £1,4 млрд.

№11 Bank of Georgia
Vincent Mundy·Bloomberg via Getty Images

№11 Bank of Georgia

Год основания: 1994
Штаб-квартира: Тбилиси, Грузия
Активы (млрд): GEL 26 / $9,63
Председатель правления: Арчил Гачечиладзе
Глава наблюдательного совета: Мэл Карвилл
Акционеры: Georgia Capital (19,9%), Harding Loevner LP (4,3%) и Fidelity Investments (3,7%)

Bank of Georgia (BoG) — один из двух крупнейших в стране по объему активов наряду с TBC Bank. У банка разветвленная сеть отделений — около 300 по всей стране. На его долю приходится более трети всех кредитов в банковском секторе. С 2007 года BoG торгуется на Лондонской фондовой бирже, капитализация банка — £1,4 млрд, он входит в индекс FTSE 250, объединяющий крупнейшие компании биржи.
Банк стал популярным у переехавших в Грузию в 2022 году россиян. В конце года BoG начал закрывать счета граждан России, объясняя это своей внутренней политикой. При этом банк подчеркивал, что решение принимается вне зависимости от гражданства.

№12 ABB 
DR

№12 ABB 

Год основания: 1992
Штаб-квартира: Баку, Азербайджан
Активы (млрд): AZN 14,04 / $8,23
Председатель правления: Аббас Ибрагимов
Глава наблюдательного совета: Шахмар Мовсумов
Акционеры: Министерство финансов Азербайджана (96%)

ABB (Международный банк Азербайджана) — крупнейший банк страны по размеру активов. Предоставляет банковские услуги частным и корпоративным клиентам, а также реализует государственные программы. У банка 66 филиалов и 13 отделений в регионах Азербайджана. С 2021 года банк находится под управлением Азербайджанского инвестиционного холдинга, цель создания которого — повышение экономической прозрачности и эффективности госкомпаний. В 2022 году банк представил приложение ABB Business для корпоративных клиентов. С его помощью можно оплачивать налоги, получать выписки со счетов, контролировать счета в различных валютах и т. д.

№13 Узбекский промышленно-строительный банк
DR

№13 Узбекский промышленно-строительный банк

Год основания: 1991
Штаб-квартира: Ташкент, Узбекистан
Активы (млрд): UZS 65 786 / $5,85
Председатель правления: Сахи Аннакличев
Глава наблюдательного совета: Азиз Воитов
Акционеры: Фонд реконструкции и развития Узбекистана (82,09%), Министерство экономики и финансов Узбекистана (13,06%)

Преемник республиканского отделения Промстройбанка СССР, в 1991 году преобразован в Узпромстройбанк. Банк занимает второе место по объему активов и третье по капиталу. Согласно планам властей Узбекистана, банк в среднесрочной перспективе будет приватизирован — продажа контрольной доли стратегическому инвестору запланирована до конца 2023 года. В 2019 году банк привлек $300 млн, разместив евробонды на Лондонской фондовой бирже.

№14 Qishloq Qurilish Bank
DR

№14 Qishloq Qurilish Bank

Год основания: 1994
Штаб-квартира: Ташкент, Узбекистан
Активы (млрд): UZS 24 499 / $2,17
Председатель правления: Алишер Муратов
Глава наблюдательного совета: Джамшид Кучкаров
Акционеры: Министерство экономики и финансов Узбекистана (74%), Фонд реконструкции и развития Узбекистана (24%)

В 1994 году Кабинет министров Узбекистана постановил основать республиканский специализировано-­коммерческий банк «Галлабанк». Под нынешним названием он работает с 2009 года. Банк специализируется на кредитовании строительства жилья и социальной и инженерной инфраструктуры. Он кредитует подрядчиков, производителей стройматериалов, финансирует реконструкцию дорог, ЖКХ и т. д. Кишлок Курилиш Банк вошел в число госбанков, которые должны быть приватизированы к 2025 году. На этом фоне банк увеличивает долю коммерческих ипотечных кредитов — за два года она выросла с 4% до 25% в общем портфеле кредитов, а в перспективе, как пишет Fitch, должна достигнуть 50%.

№15 Национальный банк внешнеэкономической деятельности Республики Узбекистан
DR

№15 Национальный банк внешнеэкономической деятельности Республики Узбекистан

Год основания: 1991
Штаб-квартира: Ташкент, Узбекистан
Активы (млрд): UZS 127 697 / $11,35
Председатель правления: Алишер Мирсоатов
Глава наблюдательного совета: Саидкаххор Холхужаев
Акционеры: Фонд реконструкции и развития Узбекистана (59,3%), Министерство экономики и финансов Узбекистана (40,7%)

Крупнейший банк страны, на его долю приходится около четверти активов всей банковской системы. Создан указом первого президента Узбекистана Ислама Каримова. На банк приходится крупнейшая доля депозитов физических лиц в Узбекистане, на его счетах в приоритетном порядке размещаются средства государства и бюджетных организаций. Около половины ссудного портфеля формируют кредиты, предоставленные в соответствии c государственными инициативами. У банка 90 филиалов по всей стране. В сентябре 2020 года он присоединился к Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) — созданному российским ЦБ аналогу системы SWIFT. В России у банка работает «дочка» — Азия-Инвест Банк.

№16 Ардшинбанк
DR

№16 Ардшинбанк

Год основания: 2003
Штаб-квартира: Ереван, Армения
Активы (млрд): AMD 1557 / $3,95
Председатель правления: Артак Ананян
Председатель совета директоров: Карен Сафарян
Акционеры: Карен Сафарян (98,7% через ООО «Аринс Групп»)

Ардшинбанк — один из крупнейших банков Армении, имеет более 60 филиалов в Ереване, регионах, Нагорно-Карабахской Республике, а также представительство в Париже. Единственный армянский банк, который представлен на международном рынке капитала — в 2014 году выпустил облигации на $300 млн. Банк фокусируется на проектном финансировании крупных промышленных компаний и энергетического сектора. 2022 год банк закончил с самой большой прибылью среди всех армянских банков — 62 млрд драмов ($167 млн), в пять раз больше, чем годом ранее. В начале 2022 года банк купил часть кредитного портфеля армянской «дочки» ВТБ.

№17 Агробанк
DR

№17 Агробанк

Год основания: 1988
Штаб-квартира: Ташкент, Узбекистан
Активы (млрд): UZS 49 414 / $4,39
Председатель правления: Рустам Маматкулов
Глава наблюдательного совета: Ахадбек Хайдаров
Акционеры: Министерство экономики и финансов Узбекистана (52,2%), Фонд реконструкции и развития Узбекистана (46,3%)

Банк создан как подразделение Агропромбанка СССР. Сейчас выступает оператором госпрограммы льготного кредитования МСП и розничных клиентов в сельских регионах с акцентом на сельскохозяйственный сектор и семейное предпринимательство. У Агробанка более 170 филиалов. Государство его регулярно докапитализирует: в 2016–2021 годах для поддержки развития банка и роста сельского кредитования в капитал банка было влито 8,7 трлн сумов (более $750 млн). В 2022 году банк открыл один из первых в стране смарт-офисов — круглосуточное отделение без сотрудников, где клиентов встречает робот-регистратор, он отвечает на вопросы, информирует об услугах и «распознает VIP-клиентов».

№18 Америабанк
DR

№18 Америабанк

Год основания: 1910
Штаб-квартира: Ереван, Армения
Активы (млрд): AMD 1252 / $3,18
Председатель правления: Артак Анесян
Председатель совета директоров: Андрей Мкртчян
Акционеры: Imast Group (48,87%), Европейский банк реконструкции и развития (17,73%), Азиатский банк развития (13,92%), ESPS Holdings (11,97%), Afeyan Foundation for Armenia (7,51%)

Старейший банк Армении, основан в 1910 году как филиал Кавказского коммерческого банка, а при СССР стал армянским филиалом Внешэкономбанка. В 1992 году Америабанк стал самостоятельной кредитной организацией и получил лицензию ЦБ Армении. Америабанк предлагает корпоративным и розничным клиентам услуги классического банкинга и инвестиционные услуги. Банк лидирует на кредитном рынке страны, на него приходится около 18% выданных займов. Как отмечает S&P, на фоне притока средств от армянской диаспоры банк существенно нарастил доходы от валютной конвертации. Операционная прибыль банка за прошлый год по сравнению с 2021-м выросла на 90%.

№19 Народный банк Республики Узбекистан
DR

№19 Народный банк Республики Узбекистан

Год основания: 1995
Штаб-квартира: Ташкент, Узбекистан
Активы (млрд): UZS 31 076 / $2,76
Председатель правления: Шухрат Атабаев
Глава наблюдательного совета: Тимур Ишметов
Акционеры: Фонд реконструкции и развития Узбекистана (70,11%), Министерство экономики и финансов (29,89%)

Банк создан в 1995 году путем преобразования Узсбербанка, преемника узбекистанского отделения Сбербанка СССР. Банк обладает крупнейшей в стране филиальной сетью, у него около 200 региональных и городских филиалов. На банк возложены функции по выплате пенсий. Портфель корпоративных кредитов состоит в основном из среднесрочного финансирования покупок и импорта оборудования, а также оборотного капитала. Розничные кредиты представлены в основном необеспеченными потребительскими кредитами.

№20 Liberty Bank
DR

№20 Liberty Bank

Год основания: 1994
Штаб-квартира: Тбилиси, Грузия
Активы (млрд): GEL 3,55 / $1,3
Председатель правления: Бека Гогичаишвили
Глава наблюдательного совета: Муртаз Кикория
Акционеры: Georgian Financial Group (91,99%)

Третий по величине банк Грузии, который фокусируется преимущественно на розничном кредитовании. В I квартале 2022 года рыночная доля банка в сегменте кредитования составляла 6,6%, по депозитам — 6,2%. В марте 2022 года Liberty выкупил портфель микрокредитов и кредитов для малого и среднего бизнеса у грузинской «дочки» ВТБ. Как отмечает Fitch, у Liberty самая широкая филиальная сеть в стране. С конца 2021 года банк выступает эксклюзивным агентом по выплате пенсий и социальных пособий.

Мы в соцсетях:

Мобильное приложение Forbes Russia на Android

На сайте работает синтез речи

иконка маруси

Рассылка:

Наименование издания: forbes.ru

Cетевое издание «forbes.ru» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций, регистрационный номер и дата принятия решения о регистрации: серия Эл № ФС77-82431 от 23 декабря 2021 г.

Адрес редакции, издателя: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1

Адрес редакции: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1

Главный редактор: Мазурин Николай Дмитриевич

Адрес электронной почты редакции: press-release@forbes.ru

Номер телефона редакции: +7 (495) 565-32-06

На информационном ресурсе применяются рекомендательные технологии (информационные технологии предоставления информации на основе сбора, систематизации и анализа сведений, относящихся к предпочтениям пользователей сети «Интернет», находящихся на территории Российской Федерации)

Перепечатка материалов и использование их в любой форме, в том числе и в электронных СМИ, возможны только с письменного разрешения редакции. Товарный знак Forbes является исключительной собственностью Forbes Media Asia Pte. Limited. Все права защищены.
AO «АС Рус Медиа» · 2024
16+