В Госдуму внесли проект о доступе Росфинмониторинга к данным о переводах через СБП

Правительство России внесло в Госдуму законопроект, наделяющий Росфинмониторинг правом получать данные о переводах через Систему быстрых платежей и Национальную систему платежных карт (оператор платежной системы «Мир»), следует из данных в системе обеспечения законодательной деятельности.

Законопроект предлагает дополнить закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» нормой, позволяющей Росфинмониторингу бесплатно получать от НСПК информацию о переводах, совершенных через СБП и систему «Мир».

Порядок и сроки обмена информацией будут определяться соглашением между Росфинмониторингом и НСПК по согласованию с Банком России. При этом у НСПК не будет права разглашать сам факт передачи этих данных. 

В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что предлагаемое регулирование призвано восполнить отсутствующие сведения о переводах денег с использованием СБП и платежной системы «Мир». Мера позволит «существенно ускорить» проведение Росфинмониторингом проверочных мероприятий и сократить нагрузку на кредитные организации за счет снижения количества направляемых ведомством «веерных» запросов.

Год назад — в мае 2024-го — Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон, устанавливающий верхнюю границу в 100 000 рублей для разовых переводов физлиц без открытия банковского счета при упрощенной идентификации. Поправки внесены в «антиотмывочный» закон. 

Законопроект был разработан Росфинмониторингом в 2022 году. Изначально предлагалось ввести порог на переводы физлиц без открытия счета при упрощенной идентификации в 60 000 рублей. В 2023 году лимит был поднят до 100 000. Упрощенная идентификация предполагает, что банку или системе денежных переводов предоставлены фамилия, имя, отчество и паспортные данные клиента. Такая проверка личности может проводиться в электронном виде и по электронным копиям документов.