ЦБ назвал девять признаков возможного мошенничества при снятии наличных в банкомате
Банки с 1 сентября будут обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников и не совершает ли операцию злоумышленник. ЦБ определил девять признаков возможного мошенничества, среди которых — нехарактерное для человека поведение при снятии наличных (например, использование банкомата в непривычное время суток). При наличии хотя бы одного подозрительного признака банк сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет для него лимит на выдачу наличных в банкомате — до 50 000 рублей в сутки
Банки, оформившие клиенту платежную карту, с 1 сентября обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников и не совершает ли операцию злоумышленник, сообщили в ЦБ. Регулятор определил девять признаков возможного мошенничества, среди которых — нехарактерное для человека поведение при снятии наличных.
Будут учитываться использование банкомата в непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом (например, не с карты, а по QR-коду). Еще одним признаком, который должен насторожить банк, станут данные о том, что как минимум за шесть часов до операции человек активно говорил по телефону, а число отправленных ему сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах, возросло.
Другими подозрительными признаками станут снятие денег в течение суток после оформления кредита или увеличение лимита на выдачу наличных, а также перевод человеком более 200 000 рублей через СБП между своими счетами в разных банках (или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму). Помимо того, признаками возможного мошенничества будут смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, данные об изменении характеристик телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ. Отдельные критерии предусмотрены для токенизированных карт.
При наличии хотя бы одного из указанных признаков банк сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет для него лимит на выдачу наличных в банкомате — до 50 000 рублей в сутки. Более крупную сумму в этот период можно будет снять в отделении банка, отметили в ЦБ.
В 2024 году россияне из-за телефонного мошенничества потеряли не менее 295 млрд рублей, сообщал в начале марта зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов. По его словам, это «скромная оценка»: в реальности ущерб может быть «значительно выше». В первом квартале 2025 года сумма средств, похищенных телефонными мошенниками у россиян, составила порядка 80 млрд рублей, рассказал Кузнецов в июне. Он подчеркнул, что по итогам года сумма ущерба может достичь 350 млрд рублей.
Эльвира Набиуллина в феврале сообщила, что в 2024 году мошенники похитили у россиян более 27 млрд рублей. «По нашей оценке, многие банки просто занижали уровень кибермошенничества, который существовал», — добавила глава Банка России. В марте Набиуллина отмечала, что в целях борьбы с мошенниками ЦБ обсуждает «разумное ограничение» количества банковских карт, которые можно оформить на одного человека. Регулятор также поддерживает введение уголовной ответственности для дропперов, помогающих выводить похищенные мошенниками деньги, сказала тогда Набиуллина.
Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков позднее говорил «Известиям», что ограничение на количество банковских карт, оформленных на одного человека, начнет действовать уже осенью. В середине июня он отмечал, что законопроект о лимите количества карт будет внесен в Госдуму в ближайшее время. «Обсуждаются разные варианты, но есть сторонники того, чтобы не больше 20 карт, и в одном банке не более пяти карт», — сказал он в беседе с ТАСС.