Росфинмониторинг предупредил о применении дропами доверенностей для открытия счетов

Дропы стали чаще использовать нотариальные доверенности для открытия банковских счетов, дистанционного управления ими и получения банковских карт, сообщила замдиректора Росфинмониторинга Галина Бобрышева в ходе Международного банковского форума, организованного Ассоциацией банков России.

«Объем таких операций растет, составляет за истекший период уже порядка 10 млрд рублей», — сказала она (цитата по «Интерфаксу»).

О новых схемах, целью которых является транзит и на конечной фазе обналичивание средств, сообщили регулятору нотариальные палаты. И сейчас Банк России и Росфинмониторинг завершают работу, «чтобы сориентировать кредитные организации на эти нюансы», добавила Бобрышева.

Она признала, что все больше несовершеннолетних вовлекается в дропперство даже после введения уголовной ответственности для дропов. Но отметила, что на фоне небольшого роста сообщений о подозрительных операциях в 2025 году средний размер чека дропперских операций снижается. «Банковская система адекватно реагирует на эту категорию и все больше и больше отказывает в проведении операций по сравнению с прошлым годом», — объяснила замглавы Росфинмониторинга. 

В июне 2025 года президент России Владимир Путин подписал закон о введении уголовной ответственности для дропперов — подставных банковских клиентов, через чьи карты проводятся мошеннические операции. Закон устанавливает максимально возможное наказание для дропперов — шесть лет лишения свободы.

В декабре 2024 года ЦБ оценил число лиц, вовлеченных в дропперство, в 700 000 человек. По оценке регулятора, ежемесячно дропперами становятся почти 80 000 россиян и иностранцев. «Как правило, это молодой человек до 23 лет. Обычно — из регионов, где ниже средний уровень доходов и карты для теневого процессинга обходятся дешевле», — отмечал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Всего в 2024 году около 10 млн клиентов российских банков переводили деньги на карты дропперов.