Счетная палата проверит соблюдение антиотмывочных норм на платформе цифрового рубля
Счетная палата проверит, как на платформе цифрового рубля противодействуют отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, пишут «Ведомости» со ссылкой на проект постановления Госдумы. Центробанк подлежит контролю Счетной палаты в части трат бюджетных денег и выполнения федеральных программ
Счетной палате (СП) поручат проверить, как Центробанк справляется с контролем платформы цифрового рубля и насколько соблюдаются меры против отмывания преступных доходов. Об этом сообщают «Ведомости» со ссылкой на проект постановления Госдумы, одобренный комитетом по контролю.
Председатель Национального финансового совета (НФС) — министр финансов Антон Силуанов обратился в Госдуму с просьбой поручить проверку Счетной палате, передает газета со ссылкой на проект постановления. Контрольные мероприятия должны пройти с декабря по март 2026 года, сообщается в постановлении.
Издание ознакомилось с проектом, подлинность подтвердил собеседник в нижней палате парламента. По его словам, Госдума будет рассматривать документ на пленарном заседании 2 декабря. Председатель комитета по контролю Олег Морозов подтвердил информацию о подготовке такого проекта. По словам председателя комитета по финансовому рынку Анатолия Аксакова, эта тема обсуждалась.
Росфинмониторинг в курсе проверки, так как внесение в Госдуму таких инициатив является компетенцией НФС, куда входит директор ведомства, заявил «Ведомостям» представитель финансовой разведки. Счетная палата пока не получала поручение о проведении проверки, сообщил ее представитель. По действующему законодательству заключение СП по итогам проверки должно быть добавлено в годовой отчет регулятора. Об этом рассказали в СП и Росинфомониторинге. «Ведомости» отправили запрос Центробанку и Минфину.
Счетная палата контролирует ЦБ в части расходования денег из бюджета и исполнения федеральных программ, объяснила юрист White Stone Александра Федотова. Она предположила, что проверяться будет контроль соблюдения антиотмывочного законодательства, обмена данными с Роинфомониторингом и работы системы KYC (проверка пользователей). СП проведет аудит операций, отчетов и бюджета за текущий год, объяснила юрист. Как правило проверка проходит в три этапа, а аудит занимает 30–60 дней. Также она может провести экспертизу программного обеспечения платформы цифрового рубля, предположила гендиректор юридической компании Enterprise Legal Solutions Анна Барабаш.
После проверки публикуется отчет, который направляют в Госдуму, после чего могут пройти слушания или бюджетные изменения, отметила Федотова. Если Счетная палата найдет нарушения, то даст рекомендации, которые следует обязательно выполнять, сообщила юрист.
Операции в цифровых рублях не являются более безопасными, такую форму валюты могут использовать как промежуточное звено при отмывании денег, особенно при слабых фильтрах во время пилотного периода, заявил гиндиректор Sun Crypto Management Егор Виноградов. Сейчас приняты меры на уровне законодательства, чтобы исключить такие риски при проведении операций на платформе цифрового рубля, заявил представитель Росинфомониторинга «Ведомостям». Но окончательное понимание возможных рисков в сфере противодействия отмыванию преступных доходов появится после готовящейся проверки, а также когда закончится период ограниченного функционирования в работе платформы, объяснил он.
Госдума приняла закон о массовом внедрении цифрового рубля с сентября 2026 года. К платформе подключатся банки и ретейл. В сентябре текущего года Минфин отчитался, что в России впервые выплатили зарплату в цифровых рублях.