ЦБ призвал банки усилить контроль над внесением крупных сумм наличных
Центробанк рекомендовал российским банкам внимательнее следить за операциями по внесению крупных сумм наличных, возможными целями которых являются легализация доходов и иные противозаконные действия. Мера не затронет физлиц, в отношении которых у банков есть сведения о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денег
ЦБ рекомендовал кредитным организациям повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных, которые могут проводиться для легализации доходов, полученных преступным путем, и других противозаконных целей. Об этом сообщила пресс-служба Банка России.
Регулятор предложил банкам ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки, которые сформулированы для операций как физлиц, так и юрлиц.
Одним из таких признаков является значительный объем внесения на счет физлица наличных средств и высокая доля таких операций с последующим расходованием за небольшой период времени посредством переводов за границу в значительном объеме, говорится в рекомендациях регулятора.
Среди признаков, сформулированных для операций юрлиц, — внесение на счет такого клиента, являющегося нерезидентом, в течение 30 дней наличных в размере 30 млн рублей или более.
Соответствующие меры не затронут клиентов-физлиц, в отношении которых банк располагает документально подтвержденными сведениями о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денег или другого имущества, подчеркивается в заявлении.
Ранее в ноябре 2025 года директор департамента информационной безопасности Центробанка Вадим Уваров сообщил, что крупные переводы самому себе по СБП планируется включить в перечень мошеннических признаков, поскольку мошенники убеждают жертв переводить себе по СБП сбережения со счетов в других банках.
Позднее пресс-служба регулятора уточнила, что подобные переводы будут проверяться, только если после этого клиент переводит средства другому физлицу, условно «незнакомому». В ЦБ пояснили, что банки будут проверять переводы по СБП в размере от 200 000 рублей, которые клиент делает человеку, в адрес которого не совершал никакие операции минимум полгода.