ЦБ захотел блокировать счета владельцев финансовых организаций до решения суда
Центробанк хочет создать новый механизм, который позволит ему до решения суда блокировать счета и операции с имуществом реальных владельцев финансовых организаций. Юристы считают такое усиление полномочий ЦБ излишним
О том, что Центробанк предлагает дать ему новые полномочия, «Ведомостям» рассказал представитель регулятора. По его словам, ЦБ представил два варианта блокировки счетов – в судебном или административном порядке. Если будет выбран второй путь, Банк России будет действовать по аналогии с налоговой службой, пишут «Ведомости».
Центробанк при этом намерен блокировать активы и операции реальных, а не номинальных владельцев финансовых организаций, сообщил представитель ЦБ. Определять этих владельцев Банк России намерен самостоятельно. Оспаривать его мнение регулятор предлагает в административном и судебном порядке.
Действующая сейчас схема – когда убытки взыскивает суд – Центробанк не устраивает. Сейчас бенефициаров обязывают возмещать ущерб постфактум, когда у компании или банка уже отозвана лицензия или они проходят процедуру оздоровления. За это время бенефициары успевают вывести активы, отмечают «Ведомости». Новая схема позволит Центробанку действовать на упреждение и более эффективно бороться с выводом средств, считает регулятор.
«Независимые банки решили уничтожить»: Дерипаска раскритиковал Центробанк и суды
Набиуллина ответила на критику Дерипаски
Расширение полномочий Центробанка создает риски для бизнеса, считает партнер адвокатского бюро А2 Михаил Александров. По его словам, ошибка регулятора может дорого обойтись пострадавшим, которые рискуют потерять бизнес и репутацию. Неясно, как ЦБ будет выявлять реального собственника, сказал «Ведомостям» сотрудник крупного банка (его имя не называется). Если у Банка России есть такая информация, он должен направить ее правоохранительным органам, считает партнер FMG Group Михаил Фаткин.
Центробанк предпочел бы административный порядок блокировки, чтобы действовать, как налоговая служба, считает партнер «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин. Налоговая пользуется своим правом часто, и иногда компании требуют компенсацию, отметил партнер Taxology Алексей Артюх. Адвокат юрфирмы Forward Legal Данил Бухарин в разговоре с «Ведомостями» поддержал расширение полномочий ЦБ, но отметил, что окончательное решение должен принимать суд.
Краш-тест от ЦБ. Можно ли выявить проблемный банк задолго до его падения
Вряд ли предложенный ЦБ механизм поможет оперативно предотвращать вывод активов, считает Клеточкин: опытные банкиры умеют скрывать незаконные операции, а Центробанк обычно долго не реагирует. Расширение полномочий Банка России может привести к злоупотреблению ими, добавил эксперт. О появлении коррупционных рисков предупредил и Фаткин.
За последние годы ЦБ отозвал лицензии или начал санацию нескольких десятков банков. Самые крупные из них – «Открытие», «Югра», Промсвязьбанк и «Траст». С бывшими владельцами части из них регулятор судится – например, это касается «Открытия» и бывшего собственника «Югры» Алексея Хотина. Против бывших владельцев Промсвязьбанка Алексея и Дмитрия Ананьевых иск подал сам банк.