Эстония намерена усилить надзор за торговлей цифровыми валютами и компаниями на этом рынке. Страна стала европейским центром трейдинга цифровыми валютами, первой начав выдавать лицензии на эту деятельность, но теперь опасается связанных с этим рисков
Правительство Эстонии готовится усилить регулирование торговли цифровыми валютами, написал Bloomberg. Власти ужесточат надзор и условия входа на рынок, заявил агентству директор эстонской финразведки Матис Мяэкер. По его словам, Эстония стала первой страной, которая ввела регулирование этого рынка и начала выдавать лицензии. Это сделало ее популярным в Европе центром для трейдинга цифровыми валютами и соответствующей инфраструктуры, отметил Bloomberg. Именно финразведка обладает в Эстонии правом выдавать и отзывать лицензии.
В следующем году по плану Совет Европы должен оценить политику Эстонии по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, отметил Bloomberg. Эстония оказалась в центре скандала в 2018 году, когда обнаружились подозрительные транзакции на €200 млрд, прошедшие через эстонское подразделение Danske Bank. С тех пор власти отозвали около 2000 лицензий, выданных криптовалютным биржам и кошелькам, сообщил Bloomberg. Правительство готовит новые законы, которые вводят проверенные аудиторами годовые отчеты, более высокий уровень капитала, а также пороговые значения для комплексной проверки объемов транзакций, написало агентство.
Услугами эстонских криптокомпаний пользуются клиенты из разных стран. Ключевые рынки — США, Венесуэла, Россия, Вьетнам, Индонезия, Бразилия и Индия, сообщали власти. Через эти компании проходит больше 40% всех трансграничных платежей банковского сектора Эстонии, больше €20 млрд, процитировал Bloomberg интервью Мяэкера газете Eesti Ekspress. В том же интервью Мяэкер предложил обнулить регулирование и начать лицензирование заново, отмечал CoinTelegraph. Только 10% лицензированных платформ работают с банками в Эстонии: около 40% работают с литовскими организациями, около 20% — с британскими, показал опрос 2020 года, написал Bloomberg. Если бы власти Эстонии в 2017 году могли предсказать риски, связанные с криптокомпаниями, они бы не допустили столь взрывного роста, заявил Мяэкер Bloomberg.
В 2021 году в глобальном списке Forbes впервые появились миллиардеры из Эстонии — сооснователи платежного сервиса Wise Кристо Каарман и Таавет Хинрикус. Их состояние превысило $1 млрд после выхода стартапа на Лондонскую фондовую биржу. Ранее компания называлась Transferwise. В нее инвестировали сооснователь PayPal, миллиардер Питер Тиль и миллиардер Ричард Брэнсон. В 2019 году Transferwise признавали самым дорогим финтех-стартапом Европы.