РБК узнал об утверждении «дорожной карты» по регулированию криптовалют

Вице-премьер Дмитрий Чернышенко утвердил «дорожную карту» по криптовалютам. Она предусматривает не запрет, а регулирование криптовалют, а также идентификацию клиентов, ответственность за нарушения и возможность работы в России представительств иностранных площадок для торговли криптовалютой, выяснил РБК. Документ есть у издания, его содержание подтвердил источник РБК, близкий к разрабатывавшей его межведомственной рабочей группе.

Карта рассчитана на период до конца 2022 года. Включенные в нее предложения поддержали все заинтересованные ведомства — Минфин, Минэкономразвития, Генпрокуратура, Росфинмониторинг, ФСБ, МВД, ФНС и Минцифры, кроме ЦБ, рассказал источник РБК.

Центробанк выступает за запрет оборота криптовалюты на территории России. Источник издания, близкий к рабочей группе, пояснил, что ее участники пришли к выводу, что «целесообразно реализовать концепцию регуляторно-ограничительного режима, а не полного запрета». «Полный запрет невозможен и повлечет за собой уход в теневой рынок», — сказал он. Владимир Путин ранее попросил правительство и ЦБ «прийти к какому-то единому мнению» по поводу криптовалют.

Документом предусматривается ряд шагов для введения регулирования криптовалют: 

• к маю 2022 года Минфин должен проработать «атрибуты и функционал системы комплаенс-контроля за деятельностью организаторов, операторов и клиентов p2p-платформ (переводы между физическими лицами) и иных систем, в том числе провайдеров услуг виртуальных активов»; 
• необходимо доработать положения «регуляторно-ограничительного режима» для провайдеров услуг виртуальных активов, определить статус участников рынка и порядок их деятельности и выбрать орган, который будет надзирать за этой сферой; 
• к ноябрю 2022 года требования межправительственной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) в части виртуальных активов должны быть перенесены в систему «регуляторно-ограничительных мер»; 
• к декабрю 2022 года планируется разработать механизмы регистрации и отчетности организаций, через которые проходит обращение виртуальных активов в России;
• предполагается определить ответственность за преступления с использованием криптовалют, в том числе ввести административную или уголовную ответственность за уклонение от декларирования сведений об операциях с криптовалютами, административную — за незаконный оборот цифровых финансовых активов и нарушение правил совершения сделок с ними, а также за организацию незаконного приема цифровой валюты. Использование криптовалют планируется сделать отягчающим обстоятельством при совершении преступлений в зоне подследственности СК; 
• для проверки достоверности предоставляемых сведений о владении цифровыми валютами необходимо сформировать специальный механизм и доработать законопроект об информировании о фактах обладания цифровой валютой и операциях с ней; 
• предстоит определить порядок идентификации клиентов операторов обмена цифровых валют. Участников рынка, которые попадают под требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, обяжут направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях с цифровыми валютами.

Правительство намерено также дать правовую оценку использованию подставных лиц в расчетах между физическими лицами. Оно проведет анализ китайской практики запретительных норм в отношении криптовалютного сектора. При участии ЦБ планируется определить принципы функционирования китайских систем технологического и финансового контроля, прокурорского надзора и контроля за деятельностью провайдеров услуг виртуальных активов.

Среди других задач, указанных в плане, — разработка методики оценки стоимости криптовалютных активов, актуализация классификаторов видов экономической деятельности (чтобы включить в их число оборот криптовалюты) и проработка вопроса о том, применим ли к площадкам по обороту криптовалют федеральный закон о деятельности иностранных интернет-компаний, который предусматривает их «приземление» в России (открытие филиала или создание юридического лица). 

Минэкономразвития знакомо с содержанием «дорожной карты», сообщил РБК представитель министерства. ЦБ ознакомился с проектом «дорожной карты» и направил правительству предложения по ее доработке, сказал представитель регулятора. Как следует из его ответа, ЦБ считает необходимым подготовить закон, устанавливающий запрет на выпуск и обращение частной цифровой валюты в России, а также определяющий ответственность за нарушение запрета. «Дорожная карта» еще может быть доработана «с учетом развернувшейся дискуссии», не исключил в разговоре с РБК федеральный чиновник.

«Вопрос в том, как инкорпорировать развивающиеся криптовалюты в современные финансовые условия, при этом не нарушая финансовой стабильности и не ломая денежно-кредитную политику», — сказал РБК профессор финансов Российской экономической школы Олег Шибанов. Он напомнил о двух крайних подходах к криптовалютам в Китае (запрет майнинга и криптоопераций) и Сальвадоре (признание биткоина законной валютой). По словам Шибанова, в первом случае регуляторы контролируют процессы и способны обеспечить финансовую стабильность, а в случае Сальвадора «дошло до споров с Международным валютным фондом и до просьб МВФ перестать использовать биткоин как замену локальной валюте».