ЦБ отозвал лицензию у Киви Банка
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Киви Банка, который по величине активов занимал 89-е место в банковской системе страны, сообщила пресс-служба регулятора. Это первый отзыв лицензии у российского банка за полтора года.
ЦБ объяснил принятое решение тем, что Киви Банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк России напомнил, что в течение последнего года пять раз применял к Киви Банку соответствующие меры, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций.
ЦБ отмечает, что Киви Банк не был значимым кредитором реального сектора экономики, а был вовлечен в «высокорисковые операции, направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом». Речь идет о переводах денег в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п. Также зафиксированы многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
Выплаты вкладчикам Киви Банка начнутся не позднее 6 марта 2024 года, сообщило Агентство по страхованию вкладов.
Флагманским продуктом Киви Банка был Qiwi-кошелек, также банк осуществлял функции оператора платежной системы Contact. Взаимодействие с клиентами шло преимущественно онлайн.
В июле 2023 года Киви Банк по предписанию ЦБ частично ограничил вывод средств физлицами с кошельков на банковские счета и снятие наличных. Тогда компания сообщала, что в ходе проверки выполнения требований к составлению отчетности и ведению документации ЦБ выявил «недочеты, типичные для крупных организаций уровня» Qiwi. В декабре 2020 года ЦБ оштрафовал Киви Банк на 11 млн рублей, запретив на полгода проведение операций двух видов — платежи иностранным интернет-магазинам и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Тогда регулятор также выявил у банка нарушения в составлении отчетности и делопроизводстве.
У Киви Банка был кредитный рейтинг на уровне BBB- от рейтингового агентства «Эксперт РА». Такой рейтинг, согласно шкале агентства, предполагает умеренный уровень кредитоспособности и финансовой устойчивости, по сравнению с другими объектами рейтинга в России, и «более высокую чувствительность к воздействию негативных изменений экономической конъюнктуры». В последний раз агентство принимало рейтинговое решение по банку три недели назад, 29 января. Тогда был сохранен рейтинг BBB- и статус «под наблюдением». Этот статус был установлен после того, как банк ограничил вывод средств физлицами с Qiwi-кошельков на банковские счета и снятие наличных в июле прошлого года.
В январе 2024 года Qiwi сообщила, что ее российский бизнес будет продан гонконгской компании Fusion Factor Fintech, владельцем которой является главный исполнительный директор Qiwi Андрей Протопопов. Цена сделки составит 23,75 млрд рублей.