FT обнаружила подозрительные трансакции на Binance вопреки ее сделке с властями США

Крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance не смогла противодействовать подозрительным трансакциям на сотни миллионов долларов, несмотря на свое обещание принять меры в рамках соглашения с американскими властями в 2023 году. Об этом сообщает Financial Times (FT) со ссылкой на собственный анализ утечки внутренних документов биржи.

По данным газеты, документы с подробной информацией о тысячах трансакций показывают, что подозрительные аккаунты остаются активными вопреки таким тревожным сигналам, как связи с сетями финансирования терроризма и проблемы при проверке личности. К примеру, один из пользователей Binance, проживающий в венесуэльских трущобах, в период с 2021-го по этот год перевел через свой счет $93 млн. Часть этих средств поступила от сети, которую США позднее обвинили в тайных переводах денег для Ирана и ливанской «Хезболлы» (последняя признана террористической в ряде стран, включая США).

В другом случае жительница Венесуэлы, зарегистрировавшаяся на Binance в 2022 году, менее чем за два года получила криптовалютой более $177 млн. При этом за 14 месяцев, с января 2023 года по март 2024 года, она 647 раз меняла банковские реквизиты. В общей сложности FT изучила сеть из 13 подозрительных аккаунтов пользователей из таких стран, как Венесуэла, Бразилия, Сирия, Нигер и Китай. Через них прошло суммарно $1,7 млрд (из них $144 млн — уже после сделки Binance с американскими властями в ноябре 2023 года).

Газета обнаружила, что аккаунты на криптобирже не подвергаются заморозке или проверкам в случаях, когда такие меры были бы ожидаемы со стороны регулируемых финансовых учреждений. Речь идет, в частности, о переводах восьми- или девятизначных сумм по подозрительным схемам, а также входах в систему с противоположных концов земного шара с разницей всего в несколько часов.

Юрист Джеффри Симсер, специализирующийся на борьбе с отмыванием денег, назвал выводы газеты «очень тревожными обвинениями». «Я не могу представить, чтобы какой-либо американский банк допустил что-либо подобное, не вызвав большого возмущения», — сказал он.

В самой Binance заверили FT, что придерживаются «политики нулевой терпимости к незаконной деятельности на своей платформе». Там добавили, что у криптобиржи есть «надежные системы для выявления и расследования подозрительных трансакций и принятия соответствующих мер, включая ограничение доступа к аккаунтам».

Binance в 2023 году выплатила в США $4,3 млрд, признав себя виновной по обвинениям, связанным с отмыванием денег, нарушениями банковского законодательства и международными финансовыми санкциями. Криптобиржа тогда обязалась ужесточить контроль за соблюдением требований законодательства, мониторингом трансакций и санкционным контролем, но внутренние данные за период с 2021 по 2025 год ставят под сомнение эффективность принятых мер, пишет FT.

Основатель Binance Чанпэн Чжао (№22 в рейтинге богатейших людей мира Forbes Real-Time, состояние — $78,8 млрд) в ноябре 2023 года ушел с поста гендиректора криптобиржи, но остался ее основным акционером. Весной 2024 года Чанпэн Чжао был приговорен в США к четырем месяцам тюремного заключения за отмывание денег, на свободу он вышел в сентябре того же года. Он признал вину, а также выплатил штраф в $50 млн.

В октябре этого года Дональд Трамп подписал указ о помиловании основателя Binance. В Белом доме тогда заявили, что тот «преследовался администрацией [экс-президента Джо] Байдена в рамках ее войны с криптовалютой». «Война администрации Байдена с криптовалютой окончена», — добавила пресс-секретарь Белого дома Кэролайн Левит. По данным WSJ, Binance перед помилованием Чанпэна Чжао помогла запустить стейблкоин семейного предприятия Трампа.