OFAC оштрафовало Interactive Brokers на $11,8 млн за клиентов под санкциями

Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) сообщило о штрафе для Interactive Brokers на $11,8 млн за нарушения сразу нескольких санкционных режимов. По данным OFAC, брокер предоставлял финансовые услуги клиентам из стран и территорий под санкциями, в том числе из Крыма, взаимодействовал с российскими банками, заблокированными в США, и вел сделки с эмитентами, попавшими в санкционные списки. 

Штраф за перечисленные OFAC нарушения мог превысить $5,2 млрд, но управление Минфина США учло, что нарушения не носили умышленного характера, а компания добровольно сообщила о них. Сумма спорных транзакций составила менее 0,0001% от оборота компании, а выгода для санкционированных лиц была ограничена, признал регулятор. Компания также инвестировала более $10 млн в модернизацию системы санкционного комплаенса: она усилила скрининг, внедрила новые инструменты по IP-блокировке и провела независимый аудит. 

Interactive Brokers активно сотрудничала с регулятором и предоставила полную информацию по требованию OFAC, отметило ведомство. Назначенный штраф составил $11 832 136. В сообщении OFAC перечислены нарушения, за которые на компанию был наложен штраф: 

• Работа с клиентами на территориях под санкциями — в Крыму, Иране, Сирии и на Кубе с июля 2016 года по январь 2024 года. Всего за пять лет клиенты из этих юрисдикций провели почти 12 000 транзакций. Большинство пользователей указывали адреса вне санкционных территорий, но IP-адреса и данные геолокации свидетельствовали об обратном. 

• Компания до мая 2019 года не включала Крым в список IP-блокировок, а до июня 2021 года не блокировала IP-адреса, связанные с Севастополем. Она полагалась на заверения сторонних брокеров о том, что те не подключают клиентов из Крыма.

• Компания обработала 259 переводов средств клиентов на счета в российских банках, заблокированных в США, с февраля по октябрь 2022 года. В брокере ошибочно полагали, что операции разрешены в рамках «отложенных» общих лицензий на завершение сделок. 

• Два российских клиента смогли обойти ограничения и получить доступ к маржинальному кредитованию после введенного в апреле 2022 года запрета на новые инвестиции в Россию. Временно восстановить доступ они смогли из-за технической ошибки. Между апрелем и декабрем 2023 года они открыли 66 маржинальных позиций, а Interactive Brokers получила процентный доход.

• В Китае брокер провел 29 автоматических сделок с акциями компаний из ВПК страны. Его не учла санкционные ограничения при принудительной ликвидации маржинальных позиций. 

• В Сирии компания перевела около $339 000 на счета лица, подпадающего под санкции США за поддержку режима Башара Асада, при этом счет не был заблокирован вовремя. 

• В Венесуэле компания провела 13 валютных операций на общую сумму $135 000 в интересах лица, связанного с коррупцией в правительстве Николаса Мадуро.

• С китайской компанией Xinjiang Water  брокер допустил 18 сделок на сумму около $28 000, не получив вовремя данные о структуре собственности эмитента (подконтрольна, по утверждению OFAC, военизированной структуре Коммунистической партии Китая).

В 2022 году, после начала «военной спецоперации»* России на Украине, IB перестал принимать рубли для пополнения клиентских счетов. Перед этим брокер ограничил российским клиентам покупку акций компаний из Евросоюза, после того как ЕС запретил продавать физическим и юридическим лицам в России и Белоруссии ценные бумаги, выпущенные после 12 апреля 2022 года. С августа 2022 года российские клиенты перестали получать рыночные данные американских бирж. 

IB начал массово закрывать счета россиян в июне 2024 года. В июле 2024 года IB предупредил российских пользователей о прекращении пополнения счета в таких валютах, как юань, турецкая лира и ряде других. С 30 августа того же года резидентам России нельзя выводить со своего счета деньги в этих валютах и совершать в них любые трансакции. 7 ноября 2024 года стало известно, что IB уведомляет российских клиентов с видом на жительство в странах ЕС о закрытии их счетов в течение 30 дней. 

* Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 57 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.