«Проблема на самом деле глубже»: ЦБ на полгода запретил НКО «Монета» работать с нерезидентами

ЦБ на полгода запретил небанковской кредитной организации «Монета» работать с нерезидентами, сообщила компания. За последний год ограничения от ЦБ также получали сервис Сбербанка «ЮMoney» и Qiwi

Небанковская кредитная организация (НКО) «Монета» во вторник получила постановление от Центробанка, которое предписывает на шесть месяцев ограничить деятельность с нерезидентами, то есть с теми компаниями, которые зарегистрированы не в России, сообщили Forbes в пресс-службе компании. Исходя из текста документа, решение принято по результатам проверки, а само постановление вступает в силу с 9 июня, сказал представитель компании. Forbes направил запрос о комментарии в ЦБ.

По словам представителя компании, проверка действительно проходила с февраля по март 2021 года, она была стандартной, в соответствии с графиком проверок ЦБ. В компании не знают, по какой причине принято решение об ограничении, в постановлении это не указано. Представитель НКО «Монета» рассказал, что у них были рабочие отношения примерно с 20 компаниями-нерезидентами из сферы онлайн-ретейла, они принимали через сервис платежи от покупателей. Экономических последствий от прекращения работы компания с ними не ожидает. «Мы не разорвали договоры с партнерами и предупредили их о ситуации, как только полгода пройдут, мы планируем возобновить сотрудничество», — сказал представитель компании.

ЦБ проверяет связи банков и букмекеров

Это не первое подобное решение, ранее ЦБ после проверок предписал «ЮMoney» ограничить переводы денег между физлицами и зарубежными компаниями, а Qiwi ограничил платежи в пользу иностранных торговых компаний и перевода денег на предоплаченные карты корпоративных клиентов, напоминает партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. Блокировка операций с иностранными компаниями — это достаточно распространенная мера ограничивать финансовые организации, которые предлагают российским инвесторам вложиться в активы, работая при этом за пределами России, указывает он. «Учитывая, что в отношении «Монеты» уже возникали вопросы, связанные с переводами средств в пользу форекс-брокеров, которые не могут вести свою деятельность в РФ, могу предположить, что действия ЦБ могут быть связаны именно с такими операциями», — добавил юрист.

«Коммерсантъ» писал о том, что ООО «НКО Монета» прекращает с 1 июня прием платежей в адрес иностранных форекс-компаний. По словам коммерческого директора НКО Сергея Смирнова, такое решение было принято самостоятельно после консультаций с ЦБ, которые шли с начала 2020 года. Смирнов также отметил, что прекращение обслуживания указанной категории клиентов не окажет какого-то существенного влияния на финансовое положение компании.

Полмиллиона трейдеров на «помойках» и «кухнях»: почему ЦБ привлек к борьбе с форекс-нелегалами финразведку

Возможно, «Монета» работала с нерезидентами, которые по каким-то причинам не удовлетворяли критериям добросовестности Центробанка, отмечает председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. Это сейчас очень чувствительная тема, и у ЦБ есть разные причины для недовольства, например работа платежных систем с зарубежными букмекерами, считает он. По его словам, когда регулятор обнаруживает подобные нарушения, то обычно как минимум закрывает все заграничные платежи. Эксперт отмечает, что «Монета» — в основном это локальная компания, и число нерезидентов на обслуживании не должно быть велико. Также Достов добавил, что проблема на самом деле глубже, потому что игроки рынка уже предложили Центробанку создать список «белых» контрагентов, чтобы не нарушать закон случайно, но пока такого списка нет.

В январе «Коммерсантъ» писал, что ЦБ предписал сервису Сбербанка «ЮMoney» ограничить переводы денег между физлицами и зарубежными компаниями на шесть месяцев. В декабре подобное ограничение коснулось компании Qiwi. В РБК заявили, что платежный сервис оштрафовали на 11 млн рублей, а введенные ограничения обвалили акции компании более чем на 20%. В декабре Forbes выяснил, что с конца 2019 — начала 2020 года регулятор проводил проверку финансовых организаций, которые были вовлечены в транзакции в пользу онлайн-казино. Представитель НКО «Монета» сказал, что с онлайн-казино компания не работает точно более двух лет.

Дополнительные материалы

Самые надежные российские банки — 2021. Топ рейтинга Forbes